Поделиться
В Уфе расследуется громкая афера, совершенная кредитными кооперативами. В общей сложности им удалсь обмануть свыше четырех тысяч граждан. О проводимой правоохранительными органами работе рассказывает начальник Главного следственного управления МВД по РБ полковник юстиции Василий Гугин.
Российская газета: Василий Иванович, члены кредитных потребительских кооперативов "Уфакредит" и "Уфакредит плюс" требуют, чтобы им вернули вклады и проценты по ним, которые не выдаются с июля прошлого года. Люди жалуются, что потеряли от 50 тысяч до миллиона рублей. Что удалось установить следствию?
Василий Гугин: 1 ноября прошлого года было возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ "Мошенничество" по факту невыплаты денег вкладчикам. С этого момента следственно-оперативная группа и целая бригада ревизоров пытается разобраться в финансово-хозяйственной деятельности кооперативов. В отношении их директора Анатолия Полухина возбуждено дело по статье 201 УК РФ "Злоупотребление полномочиями", с него взята подписка о невыезде.
Мы изъяли 59 коробок документации, провели серию обысков и арестовали все имущество, находящееся на балансе обоих КПК. Однако оценочная стоимость этих материальных активов - порядка 100 миллионов рублей, а задолженность кооперативов перед вкладчиками, по нашим сведениям, в четыре раза больше. Потерпевшие считают, что их средства по различным схемам были выведены из КПК, мы проверяем эту информацию.
РГ: Как именно распоряжались полученными деньгами в кооперативах?
Гугин: Есть доказательства, что Полухин в нарушение устава и федерального законодательства распоряжался финансами без одобрения комитета по займам и без согласования с общим собранием вкладчиков. Обнаружены документы, которые показывают, что в одном кооперативе он лично занимал многомиллионные суммы под 12 процентов годовых, а в другой вносил под 50 процентов. Ему и другим лицам без одобрения членов КПК было выдано 90 займов. И я отнюдь не уверен, что эти деньги вернутся обратно.
Фантастическая ставка 50 процентов, которую обещали вкладчикам, изначально должна была насторожить. Это совершенно нереальная цифра с учетом того, что солидные банки не предлагают своим клиентам более 13-14 процентов в год.
Граждане видели по телевидению рекламу одиннадцати приобретенных на их средства предприятий по производству гвоздей, плитки, туалетной бумаги и другой продукции; верили, что деньги успешно работают, приносят реальный доход. А оказалось, что общая прибыль от комплексов не превысила 300 тысяч рублей.
Но самую большую рекламу кооперативам делали сами пайщики, в большинстве своем пенсионеры. Вложив 100 тысяч рублей и получив через год в полтора раза больше, они рассказывали об удаче знакомым, которые, несли в "Уфакредит" свои средства. Многие ради этого занимали деньги в банках и продавали имущество.
РГ: В 2007 году следователи МВД вели одиннадцать дел обманутых участников долевого строительства жилья. Половина из 838 человек, оказавшихся без денег и квартир, проходит в качестве потерпевших по делам следственных управлений. Могут ли они рассчитывать на возмещение понесенных убытков?
Гугин: Следствие по таким делам длится долго, каждый эпизод предполагает изучение множества документов. В 2007 году мы смогли направить в суд три дела. Четыре приостановлены, так как не удается установить лиц, которых мы могли бы привлечь к ответственности; два - в связи с розыском подозреваемого; одно прекращено за отсутствием в деянии подследственных состава преступления. Еще по одному решение о возбуждении отменено в судебном порядке и стараниями ответчика процесс перешел в сферу гражданско-правовых отношений.
Доказать мошенничество в суде сложно: как правило, подобным делам предшествуют долгие арбитражные процессы и процедура банкротства. Всякий раз требуется бухгалтерская экспертиза, отнимающая много времени. Но я могу заверить дольщиков: мы приложим все усилия, чтобы усадить обманувших их мошенников на скамью подсудимых.
РГ: Какие методы используют подобного рода застройщики в своей деятельности?
Гугин: При заключении договоров они тщательно скрывают, что в основе лежит афера. Документы составляются таким образом, чтобы в дальнейшем отказ предоставить дольщику квартиру или вернуть деньги рассматривался не в уголовном, а в гражданском судопроизводстве.
Чаще всего при этом оформляется предварительное соглашение, в котором застройщик обязуется заключить с гражданином договор купли-продажи квартиры, когда дом будет построен, а деньги, не имея на то права, принимает уже сейчас. Или вместо договора на инвестирование строительства жилья составляется соглашение на иную коммерческую деятельность с "бронированием" квартиры. Многие потерпевшие вообще подписывали бумаги не читая, а между тем, важные условия получения жилья намеренно печатаются мелким шрифтом. Некоторые строительные компании специально нанимают опытных юристов для составления таких документов.
На руку мошенникам играет и период действия договора - минимум два-три года. За это время преступники успевают перевести вклады на счета фиктивных фирм, в том числе зарубежных, уничтожить документы о движении финансовых средств и скрыться. Кроме того, за три года деньги многократно прокручиваются, частично тратятся на нужды одних дольщиков за счет взносов других, вкладываются в другой бизнес. Так что, даже проиграв ряд гражданских процессов, мошенники с лихвой окупают траты.