Напомним, в октябре 2016 года житель Екатеринбурга, увлекавшийся прыжками с высоты, погиб во французских Альпах, упав с горы Эгюйи-дю-Миди. На скорости около 200 километров в час он врезался в новое незаселенное трехэтажное шале. По данным местной жандармерии, причиной несчастного случая стала неисправность экипировки спортсмена - у него не раскрылся парашют.
Перед прыжками молодой человек купил электронный страховой полис на сайте компании "Росгосстрах". Полис предполагал покрытие расходов в размере до 30 тысяч евро на лечение или на транспортировку тела на родину (в случае смерти клиента). Однако, когда страховой случай наступил, компания отказалась возмещать семье погибшего расходы - а это почти 310 тысяч рублей.
В суде страховщики ссылались на то, что молодой человек нарушил правила страхования, купив полис, будучи уже во Франции. Еще они пытались доказать, что бейсджампинг не входит в перечень видов спорта, занятия которыми покрывает страховка, и убедить суд в том, что договор вовсе не был заключен, поскольку на нем не стояло собственноручной подписи страхователя.
Ни один из этих доводов суд не принял во внимание и обязал "Росгосстрах" заплатить отцу погибшего спортсмена почти 625 тысяч рублей. В эту сумму входит 309 695 рублей за транспортировку праха на родину, 100 000 рублей за моральный вред, 36 866 рублей за пользование деньгами истца и 178 280 рублей штрафа за неисполнение своих обязанностей вовремя.
После вынесения апелляционного определения решение суда первой инстанции вступило в законную силу.
Магомед Магомедов, юрист, представитель отца погибшего бейсджампера:
- В основу вынесенных судебных актов легли следующие наши доводы. Во-первых, договор страхования был заключен в интернете на сайте компании. Сын моего клиента должен был ответить на вопросы о количестве поездок, периоде и территории страхования, страховых рисках, заполнить графу со своими персональными данными. Никаких вопросов о местонахождении страхователя в момент заключения договора на сайте не было, так что он не мог об этом сообщить страховщику. Во-вторых, у страхователя отсутствовала техническая возможность внесения изменений в договор страхования, в том числе о месте его заключения. В-третьих, сам полис содержал конкретные условия о периоде и территории его действия, страховых рисках и персональных данных страхователя. Каких-либо исключений относительно начала страхования и периода его действия в полисе не содержалось. Мы считаем, что в этом споре суды ответственно подошли к отправлению правосудия, и, самое главное, вникли в суть дела, что позволило сделать правильные выводы при вынесении судебных актов. Считаем, что оснований для их отмены не имеется.