Поделиться
Подозрительная схема описана в методических рекомендациях, направленных 14 января в банки за подписью заместителя председателя Банка России Дмитрия Скобелкина.
ЦБ обнаружил, что через несколько банков одни и те же "серийные отправители" делают неоднократные в течение дня переводы без открытия банковских счетов на нехарактерные для физлиц суммы, часто в одни и те же места. Переводы проводятся через офисы банков в крупных торговых точках либо поблизости от них.
В Банке России полагают, что таким образом происходят расчеты за импортные поставки - физлица скрывают свой бизнес и уклоняются от валютного контроля.
"Результаты анализа деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, позволяют сделать вывод о недостаточном уровне организации и осуществления внутреннего "противолегализационного" контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций", - пишет Скобелкин.
По статистике ЦБ средний трансграничный перевод физлица из России колебался в 2018 году вокруг отметки 200 долларов - это можно считать типичной суммой, к которой у банка не должно возникнуть вопросов. В III квартале прошлого года сумма переводов физлиц-резидентов выросла до 9,3 млрд долларов (7,8 млрд за тот же период 2017 года), среди стран-получателей выделяются Швейцария (2,5 млрд), Великобритания и США (по 0,6 млрд), Латвия (0,5 млрд).
Согласно антиотмывочному законодательству банки должны отказывать в обслуживании клиентам, проводящим сомнительные операции, если они не смогли документально подтвердить их экономический смысл.