В Госдуме предложили ввести лимит в пять банковских карт на человека
Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект по борьбе с телефонным и интернет-мошенничеством. Однако, по словам Шадаева, это лишь первый шаг. «Есть еще очень много задач, которые нам нужно будет решить. Это и ответственность дроперов, и использование искусственного интеллекта, как отягчающего обстоятельства при совершении такого рода преступлений. И в этом смысле без серьезного изменения регуляторики это невозможно», - подчеркнул он.
Одной из таких задач станет регулирование финансового сектора в части, касающейся «разумного ограничения» целого ряда сервисов. Так, по словам Сергея Боярского, необходимо изучить возможность «антифрода» в банкоматах для случаев, когда люди разово снимают нетипичные для себя суммы, находясь под влиянием мошенников. «Речь о людях, которые в принципе не пользовались никогда банкоматами. У бабушки копится пенсия, а потом вдруг она в 11 часов вечера выходит из дома снимает 400-500 тысяч рублей», - пояснил глава комитета.
Еще одна мера касается числа доступных расчетных счетов и банковских карт. Она направлена на борьбу с дроперами. «Когда у человека сто-двести счетов, очевидно, что они используются не для общепринятых жизненных целей, а это явный признак совершения противоправных действий. И в этом смысле предложение коллеги Аксакова (главы комитета по финансовым рынкам, прим ред) ограничить количество счетов, пластика, выпускаемого банком, в отношении физических лиц, на мой взгляд, тоже заслуживает внимания», - заявил Боярский. «Так же как оформление детских банковских карт, потому что часто дети оформляют и просто продают их дроперам. Тоже будет регуляторика. Все будет строго с согласия родителей», - добавил Шадаев.
Анатолий Аксаков пояснил «РГ», что по мнению ЦБ можно было бы установить лимит в одном банке - до пяти, а в нескольких - до двадцати. «Я бы установил для граждан лимит в пять карт». – заявил Аксаков.
Он обратил внимание, что похожие шаги предприняли и в Казахстане. С января 2025 года банки Казахстана не могут открывать более пяти карт одному клиенту в одном банке или более трех карт в трех разных банках без дополнительной проверки на риски отмывания денежных средств и финансирования терроризма. Что же касается детских карт, то по мнению Анатолия Аксакова, нужны еще более жесткие ограничения.
«Детских карт достаточно не более двух в двух разных банках на каждого ребенка», - сообщил он «РГ». По словам депутата, вопрос ограничения числа банковских карт на одного человека, возможно, урегулировать уже в апреле.
Аксаков добавил, что по его мнению, счета в рамках одного банка и счета в разных банках должны разделяться. "Кроме того, гражданин может одновременно иметь счета, как обычное физическое лицо, так и счета для предпринимательской деятельности как ИП", - пояснил депутат.
