По словам эксперта, даже несколько сотен тысяч рублей не являются критичной суммой с точки зрения банковского контроля. Порог повышенного внимания обычно начинается от 1 миллиона рублей при разовом внесении наличных. Однако ключевое значение имеет финансовый профиль клиента, сказала она агентству "Прайм".
"Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы. Но это не повод для паники", - пояснила Асяева.
Эксперт дала несколько советов. Вместо разового внесения 600-700 тысяч рублей лучше разделить сумму на несколько частей и вносить их в течение определенного периода. Это соответствует логике постепенного накопления.
Заранее продумайте простое письменное пояснение: "Средства накоплены за определенный период из следующих источников: неофициальные подработки (указать сферу), подарки от родственников на дни рождения и праздники, продажа личных вещей". Конкретная информация повышает доверие.
Любые косвенные доказательства могут быть полезны: чеки на ранее купленные и проданные вещи, переписка о подработках, свидетельские показания родственников о подарках.
Выбор способа внесения. Безналичный перевод (например, с карты на карту) обычно вызывает меньше вопросов, чем внесение крупной суммы наличных через кассу.
"Подводя итог, подчеркнем, что законопослушному гражданину бояться нечего. Система мониторинга - это не инструмент тотального контроля, а механизм защиты финансовой системы от криминала. Если вы честно накопили деньги и готовы при необходимости рассказать об их происхождении, любые вопросы банка решаются в рабочем порядке за несколько дней", - заключила эксперт.
Поэтому не стоит отказываться от банковского вклада из-за опасений проверок. В текущих условиях хранение накоплений "под подушкой" приводит к потере средств из-за инфляции.