Уголовное дело в отношении организованной преступной группы, похитившей у коммерческого банка почти двадцать три миллиона рублей, направлено в суд.
Как сообщили в пресс-службе ГУВД по Нижегородской области, организатор преступной группы (бывший банковский служащий) сумел трудоустроить свою сообщницу начальником кредитного отдела банка. И тут развернулась самая настоящая ролевая игра. Начальник кредитного отдела направляла всех желающих на выгодных условиях приобрести автомобили в кредит к подставным кредитным экспертам, которые работали на организатора. Трое "экспертов" готовили от имени заемщиков заявку на покупку машин, завышая реальную стоимость автомобилей. Собранный пакет фиктивных документов отправлялся в банк, где начальник кредитного отдела обеспечивала согласие руководства банка на получение кредита. С заемщиками подписывались кредитные договоры, в которых фигурировали завышенные суммы кредитов.
Естественно, мошенники пытались отвлечь "клиента" от внимательного прочтения договора, а если у новоиспеченного автовладельца возникал вопрос, почему цифры в договоре существенно завышены, они придумывали хитроумные объяснения. После подписания клиентами необходимых бумаг злоумышленники оформляли фальшивые договоры купли-продажи автомобилей у подставных автодилеров и финансовые документы о внесении первоначального взноса. Сумма кредита перечислялась с расчетных счетов заемщиков на счета фирм-однодневок. На часть денег заемщику приобретался автомобиль, а остаток кредита делился между преступниками.
Изобличить аферистов следствию помогла служба собственной безопасности банка, инициировавшая внутреннее расследование. По выявленным нарушениям еще в октябре 2006 года был уволен ряд сотрудников нижегородского филиала банка, в том числе и управляющий. Уголовное дело было заведено в ноябре того же года.
Следствие по уголовному делу длилось более года. Все это время сотрудниками служб и подразделений ГУВД велась кропотливая работа по сбору и фиксации доказательств преступной деятельности ловких мошенников. За это время были проведены десятки почерковедческих, технических и компьютерных экспертиз, исследований документов, очных ставок, обысков и прочих оперативно-следственных мероприятий. В качестве свидетелей было допрошено сто девятнадцать граждан.
По словам старшего следователя по особо важным делам следственной части ГСУ ГУВД Аллы Черемухиной, обвиняемые сначала давали показания, подтверждающие их вину, однако потом изменили их или стали отказываться от дачи показаний. "Однако, анализируя показания свидетелей, заключения почерковедческих, технических и компьютерных экспертиз, акты исследования документов, можно сделать вывод, что мошенники действовали умышленно, четко следуя отведенным им в преступной схеме ролям", - сообщила Черемухина.
В настоящее время организатор преступной группы Андрей заключен под стражу и находится в СИЗО, его подельникам избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде. Решить дальнейшую судьбу обвиняемых предстоит суду.
Тем временем
В Нижнем Новгороде задержан двадцатилетний безработный, который путем мошеннических действий похищал сотовые телефоны. В ходе следствия подозреваемый рассказал, что все преступления совершал один, никогда не применял к потерпевшим физической силы. Он выбирал жертвы из числа своих сверстников и пользовался тем, что его внешность и манера поведения располагают к общению. Войдя в доверие к потерпевшим, он говорил, что их сотовые телефоны могут находиться в розыске как ворованные. А чтобы проверить это, нужно отдать телефон ему на проверку, и спокойно уходил с чужим имуществом.