По словам руководителя Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, сегодня преступные капиталы все чаще используются для кредитования частного бизнеса. Около 40% преступлений в области легализации преступных доходов в РФ совершается в кредитно-финансовой сфере. За финансовым сектором идет потребрынок - более 30% преступлений.
Чтобы исправить ситуацию, Росфинмониторинг утвердил Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок. Они касаются, главным образом, некредитных организаций, через которые проходит большой объем финансовых сделок.
Как сообщила "РБГ" эксперт юридического бюро "Падва и Эпштейн" Ольга Кузуб, рекомендации будут действовать при выявлении необычных сделок организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом. Они касаются профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций и лизинговых компаний, организаций федеральной почтовой связи, ломбардов и прочих организаций, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома драгоценных металлов, букмекерских контор, а также организаторов лотерей и тотализаторов, компаний, управляющих инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, риелторских агентств, некредитных организаций, принимающих денежные средства от физических лиц и финансовых агентов.
Все они будут обязаны информировать Росфинмониторинг о необычных сделках. Что понимать под необычностью? Например, необоснованная поспешность, на которой настаивает клиент, или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение. Для всех коммерческих организаций перечни критериев - повод для самопроверки и усиления финансовой дисциплины.
Внимание к сделке могут вызвать в том числе: приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет, существенное отклонение суммы сделки относительно действующих рыночных цен, запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной цели, предоставление или получение займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования ЦБ РФ. По мнению экспертов, рекомендации могут стать эффективным инструментом борьбы с отмыванием денег.