Правительство разъяснило, как небанковские организации, такие как ломбарды, страховые и лизинговые компании, негосударственные пенсионные фонды обязаны отслеживать все сомнительные операции своих клиентов. Распоряжение Правительства, которое уточняет нормы закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем", опубликовано в "Российской газете".
В каждой организации должно быть соответствующее должностное лицо или специальное подразделение, отвечающее за выполнение правил внутреннего контроля. Если таковых в организации нет, руководство должно провести дополнительное обучение сотрудников, чтобы последние четко понимали, какие операции считать сомнительными.
В документе прописан порядок, как организации должны фиксировать информацию о сомнительных сделках, которые направлены на легализацию доходов. При этом законодатели выделяют два типа операций: первый - те, которые подлежат обязательному контролю, и второй - те, которые организации могут отслеживать по желанию.
Обо всех сомнительных операциях, которые могут свидетельствовать об отмывании преступных доходов или финансировании терроризму, небанковские организации должны сообщать в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Банки в свою очередь отправляют аналогичные сведения другому регулятору - Центральному Банку.
О новом распоряжении рассказывают исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков Андрей Емелин и специальный корреспондент Елена Кукол.