Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "Трастового банка", зарегистрированного в Махачкале. Об этом "РГ" сообщили в департаменте внешних и общественных связей Банка России.
"Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", - отметили в Центробанке.
Поводом для отзыва лицензии послужили случаи предоставления недостоверной отчетности об операциях с наличными денежными средствами. Кроме этого, по информации ЦБ РФ, банк допускал неоднократные нарушения законодательства в части идентификации клиентов при осуществлении операций с собственными векселями.
Пострадавших клиентов в данном случае, скорее всего, нет. Лицензия на осуществление банковских операций финансовому учреждению была выдана без права привлечения денежных средств физических лиц. Банк, соответственно, не являлся участником системы страхования вкладов.
Это уже третий случай за последнее время, когда у дагестанского банка отзывают лицензию. 26 ноября у банка "Дербент-Кредит" была отозвана лицензия в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.
Второго ноября Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у дагестанского филиала "Трансэнергобанка". В этом случае руководство филиала банка было заподозрено в мошеннических действиях. По информации агентства по страхованию вкладов, накануне отзыва лицензии в отчетности банка был отражен более чем десятикратный рост обязательств перед вкладчиками на сумму почти в пять миллиардов рублей, на которые приходились шесть с половиной тысяч счетов.
Оба банка являются участниками системы обязательного страхования вкладов, и пострадавшие вкладчики уже начали получать положенную по закону компенсацию.