Следствие считает, что фигурантами дела могут стать бывший совладелец Мособлбанка Александр Мальчевский и основатель банка и президент фонда возрождения народных традиций "Национальный фонд святого Трифона" Анджей Мальчевский. Правда, вопрос об уголовном преследовании Мальчевских пока еще не решен. Он только рассматривается следствием.
Само уголовное дело возбудил Следственный департамент МВД России. Произошло это после санации Мособлбанка, которой занимается СМП-банк. Поначалу Виктора Янина подозревали в присвоении 580 миллионов рублей, но теперь претензии значительно возросли.
Преступная схема, по версии следствия, строилась на использовании специально для этого созданных коммерческих фирм, входящих в ОАО "Республиканская финансовая корпорация". Этим холдингом как раз и владеют Мальчевские. С их счетами и проводились все фиктивные операции по счетам вкладчиков банка, которых, собственно, и обворовывали.
Деньги этих вкладчиков, размещенные в Мособлбанке, выводили за банковский баланс или переводились на счета компаний, аффилированных с РФК и, по сути, присваивались. Судя по результатам проверки, проведенной Центробанком, после начала санации Мособлбанка по состоянию на 1 июня 2014 года свыше 80 процентов сумм всех обязательств Мособлбанка были выведены из-под учета регулятора, то есть, находились на забалансированных счетах. Вот и набежали эти самые 70 миллиардов рублей.