Как установило следствие, а затем и суд, в 2010 году местный предприниматель Андрей Тутаев и управляющий Воркутинского филиала ОАО "Банк СГБ" Александр Цветков придумали схему, как обогатиться за счет кредитного учреждения на десятки миллионов рублей.
Предприниматель находил заведомо неплатежеспособных жителей Воркуты, уговаривал их обратиться в банк с заявлениями о выдаче кредитов, обещая все обязательства по их погашению взять на себя. Он изготавливал поддельные документы о доходах заемщиков и поручителей, после чего представлял их в кредитное учреждение. А банкир, будучи управляющим филиала, лично принимал решения о предоставлении кредитов.
Часть денег уходила Тутаеву, а часть Цветков оставлял себе в качестве "комиссионных". Таким образом за три года им удалось получить кредиты на сумму 25,4 миллиона рублей. Головной офис банка все это время был в неведении аферы, поскольку часть денег направлялась на погашение обязательств, тем самым создавалась видимость добросовестного исполнения договоров.
В отношении Тутаева СУ СК по Республике Коми возбудило уголовное дело по частям 3 и 4 статьи 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием служебного положения, в крупном и особо крупном размере), части 2 стастьи 327 УК РФ (подделка официального документа) и части 3 статьи 174.1 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств, в крупном размере с использованием служебного положения). Цветков обвинялся по части 5 статьи 33 и части 4 статьи 159.1 и части 2 статьи 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями, повлекшее причинение тяжких последствий).
Как выяснилось еще раньше, во время следствия по аналогичному делу, Цветков помог стать богаче на 160 миллионов рублей другому местному коммерсанту Вячеславу Качмазову и главному бухгалтеру его фирм Светлане Парфенчик, которые действовали по этой же схеме. Суд в отношении них состоялся в апреле прошлого года. Качмазов получил три с половиной, а Парфенчик - два с половиной года колонии и уже отбывают наказание. Таким образом, благодаря Цветкову банк понес убыток в общей сложности на сумму 185 миллионов рублей.
Воркутинский городской суд Республики Коми приговорил Тутаева к семи годам лишения свободы, а Цветков получил шесть лет один месяц лишения свободы. При этом он лишен права заниматься управленческими функциями в коммерческой организации сроком на два года. Отбывать наказание обоим предстоит в исправительных колониях общего режима.