"Самая большая проблема по обналичке - это неорганизованные рынки. Нужно принимать меры", - рассказал Скобелкин в интервью РИА Новости.
Банк России еще с 2015 года отмечает переток услуг теневого обналичивания из банковского сектора в розницу. В рекомендациях банкам он подробно описал схему обнала, которую используют организации розничной торговли: наличную выручку они продают за безнал, поступающий на счета через транзитные операции по фиктивным договорам, не предполагающим уплату НДС. Наличными торгуют сети, реализующие продовольствие, стройматериалы и автомобили.
Этот канал Банку России, разумеется, прямо неподконтролен, однако он пытается бороться с ним через банки, где торговые организации имеют счета. Помимо мониторинга транзитных операций банк должен заблокировать платежи, а затем и вовсе может разорвать договор банковского счета.