Характерная черта мошеннических интернет-проектов - они перестали делать открытые сайты или же делают сайты без указания контактных данных, но с формой обратной связи. Мошенники отправляют ссылки на свои сайты людям, у которых могут быть большие деньги и низкая финансовая грамотность, рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. Для раскрутки привлекают популярных блогеров. Средние потери жертвы пирамиды выросли до 50-100 тыс. руб., тогда как раньше они составляли 30-50 тыс. руб.
Многие пирамиды привлекают деньги в "будущие" или слабо раскрученные криптовалюты, тогда как проектов по вложениям в биткоин стало меньше, но расчеты, как правило, идут именно в биткоинах, рассказал Лях. Мошенники активно используют онлайн-инвестиционные игры, предлагают вкладываться в агропромышленные проекты, строительство недвижимости (как правило, за рубежом) и в более экзотические вещи, обещая среднюю доходность на уровне 100%.
Часть черных кредиторов стала работать по новой схеме - у них нет офисов и сайтов, а также рекламы на столбах, но они ищут клиентов через группы в соцсетях и сами привозят деньги заемщику, рассказал Лях. По его словам, так стали работать до 10% выявленных черных кредиторов. Их общее количество в 2020 году сократилось в основном из-за ограничений, связанных с пандемией. Большинство из них предпочитают передавать ссуды из рук в руки либо вообще без документов, либо по документам, оформленным с нарушением существующих норм. Черным коллекторам это нисколько не мешает, и они по-прежнему агрессивно выбивают долги.
Чаще всего черные кредиторы выдают ссуды под залог единственного жилья, а учитывая, что проценты по их займам ничем не ограничены, сохранить квартиру очень сложно, подчеркнул Лях. При этом штрафы для них невысоки (до 20 тыс. руб.), поэтому даже после наказания нелегалы снова и снова выходят на этот промысел.
Количество лжефорексеров выросло почти в два раза: теперь на этом рынке можно купить за небольшую сумму (около 30 тыс. рублей) коробочное решение и сразу начать поиск клиентов, не утруждая себя открытием офиса, главное - умение быстро раскручивать людей по телефону, отметил Лях. В отличие от лжефорексеров двух-трехлетней давности, эти организации действуют особенно нагло, не выплачивают клиенту вообще ничего и сразу требуют завести еще денег на счет. Обычно они действуют недолго, три-четыре месяца.
На фоне интереса граждан к инвестициям предложения мошенников реже стали попадать "в зону настороженности", предупредил Валерий Лях.