МСБ расширяет штатное расписание
Условия и причины "идеального" экономического шторма 2022 года подробно разбирать не будем, просто назовем: скачки валютных курсов, запреты на импорт в Россию ряда товаров и материалов, логистические проблемы, колебания ключевой ставки Банка России. Все это ударило в первую очередь по самым малым предприятиям. Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Санкт-Петербурге Александр Абросимов привел такую статистику: 10 февраля в городе на Неве было зарегистрировано 356 тысяч субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП). 10 августа их осталось 344 тысячи. Тогда как число петербуржцев, занятых в секторе МСП, за тот же период увеличилось на 47 тысяч человек. Количество работников, трудоустроенных на предприятиях МСП, в феврале составляло один миллион 10 тысяч, а в августе один миллион 57 тысяч человек. Что касается самозанятых граждан, то на конец февраля их в Петербурге было 302 тысячи, а на конец августа - уже 375 тысяч человек.
Деловая активность стала набирать обороты
ПСБ регулярно оценивает деловую активность малого и среднего бизнеса в стране совместно с организацией "Опора России", о чем сообщил директор департамента малого и среднего бизнеса Санкт-Петербургского филиала ПСБ Александр Хайкинсон. Значение индекса выше 50 пунктов интерпретируется как рост деловой активности; ниже - ее снижение.
После мартовского замедления деловая активность бизнеса постепенно стала оживляться. Так, по итогам июля значение индекса RSBI достигло 51,1 пункта. Большинство показателей продемонстрировали положительную динамику, а компонента инвестиций в июле поднялась выше 57 пунктов, став основным драйвером роста индекса. Плавное увеличение значений большинства компонент говорит об адаптации предпринимательского сообщества к новым условиям ведения бизнеса и готовности к быстрым изменениям.
"Спустя полгода после существенного роста стоимости ресурсов ставки по кредитам вернулись к показателям начала года - 9-12 процентов. А с учетом госпрограмм сейчас бизнесмены могут оформить кредит по ставкам три-пять процентов годовых, - уточнил Александр Хайкинсон. - Одним из дополнительных стимулов роста активности среди бизнеса станет запуск программы "Промышленная ипотека" для покупки готовых производственных площадей. В настоящее время наблюдается достаточно большой спрос на развитие импортозамещающих производств, и такой кредитный продукт в значительной степени будет востребован".
В приоритете востребованное
Малый и средний бизнес как участник реального сектора экономики города обеспечивает рабочие места, более 30 процентов городского бюджета, по данным Александры Питкянен, исполнительного директора НКО "Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса, микрокредитная компания". Наличие оборотных средств на фоне кризиса является основной потребностью предпринимателей. Бизнес в Петербурге поддерживается посредством инструментов Фонда: через программы предоставления поручительств и льготных микрозаймов.
"С момента основания Фонда спрос на поручительства остается актуальным. Общая сумма кредитов за восемь месяцев 2022 года составляет шесть миллиардов рублей, часть обеспечения Фонда равна трем миллиардам рублей. За весь период работы программы микрофинансирования с залоговым обеспечением предоставлено свыше 1600 займов на три миллиарда рублей. В текущем году выдано 200 займов на 600 миллионов рублей, что почти в два раза превышает количество выданных займов за аналогичный период в 2021 году. Спрос объясняется льготными процентными ставками, не превышающими пяти процентов годовых - в частных банках они гораздо выше", - считает Александра Питкянен.
Успех отдельных программ определяет прежде всего острая востребованность в бизнес-сообществе, что является главным критерием при их разработке. Выделенные правительством Петербурга 200 миллионов рублей на программу предоставления беззалоговых микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства для поддержки и возобновления деятельности, в целях сохранения занятости были полностью реализованы за несколько недель. Среди получателей поддержки представители производственных предприятий, сферы торговли и строительства, общественного питания и гостиничного бизнеса, услуг, а также работ в области компьютерных технологий - всего 44 компании.
"Лимит по другой уникальной беззалоговой программе для обрабатывающих производств был выбран в течение трех месяцев: 66 компаний получили заемные ресурсы по льготной процентной ставке в один процент годовых на 300 миллионов рублей. Такая программа есть только в Петербурге", - сообщила исполнительный директор. Залоговая программа микрофинансирования также получила докапитализацию в размере 500 миллионов рублей.
Виктория Тишина, индивидуальный предприниматель из области легкой промышленности, подтвердила эффективность сотрудничества с Фондом: "Мы по линии Фонда получили финансирование всего под один процент годовых. Для нашей компании это было большое подспорье".
Лизинг как альтернатива
Региональный директор ООО "Интерлизинг" по Северо-Западу Руслан Моллаев обрисовал ситуацию на рынке: "С марта по май у нас был спад по количеству заявок, но уже в июне воронка стабилизировалась и продолжает расти".
Ассортимент техники, которую предлагают сейчас по лизинговым договорам, существенно изменился. "На фоне прекращения поставок техники из США и европейских стран и, как следствие, роста спроса на технику из дружественных стран, в частности китайскую технику, нами была пересмотрена внутренняя матрица ликвидности, вследствие чего китайскую технику мы повысили из низкой ликвидности до средней или высокой ликвидности, это позволяет нам предлагать клиентам более низкие авансы, что сейчас очень актуально", - считает эксперт.
"Также мы видим, что вырос запрос на б/у технику, в связи с чем мы пересмотрели требования по такой технике - если раньше на момент окончания договора лизинга техника не должна была быть старше семи лет, то сейчас мы увеличили срок до десяти лет", - пояснил он.
Компания "Интерлизинг" предоставляет в лизинг технику самого разного характера и назначения: от легковых автомобилей до промышленного оборудования и многое другое.
Все очень просто
Банковское сообщество движется к сокращению числа документов, которые необходимы при выдаче кредита. "Сегодня в ПСБ решение по кредиту до 100 миллионов рублей можно получить по трем документам в течение одного рабочего дня", - пояснил заместитель директора департамента среднего бизнеса Санкт-Петербургского филиала ПСБ Игорь Петров.
Тенденции в развитии кредитования уже обозначены: повышение сумм, упрощение процесса, прозрачность принятия решения по кредитной заявке. Важны и госпрограммы, Игорь Петров особенно выделил льготное кредитование на перестройку и развитие производства. Об этой программе было объявлено в августе этого года. Ее общий объем до конца года составит до 50 миллиардов рублей, максимальная ставка 4,5 процента годовых.
ПСБ также предлагает продукт для бизнеса с положительным опытом работы по госзаказу - пакет "ПСБ Госзаказ+". Данный продукт включает банковские гарантии и финансирование на исполнение государственных контрактов. Банк предоставляет сумму до 250 миллионов рублей на срок до 60 месяцев для гарантий и до 36 месяцев для кредита.
Как показала практика
Депутат, председатель профильной комиссии по инвестициям Законодательного собрания Санкт-Петербурга Дмитрий Панов обратил внимание на важность стимулирования крупных предприятий к сотрудничеству с МСП. Он привел примеры КамАЗа и Октябрьской железной дороги, которые стали активнее закупать продукцию и услуги у малых предприятий. "Государству также важно своевременно корректировать меры по поддержке различных отраслей с учетом меняющейся экономической ситуации", - добавил депутат.
По мнению исполнительного директора ООО "РеКа" Максима Жукова, особое внимание нужно уделять вопросам логистики. Например, он занимается ресторанным бизнесом. Сроки поставки необходимой для открытия заведения мебели из Европы теперь увеличились до четырех месяцев, что с учетом сроков дизайн-проекта делает слишком долгим открытие ресторана.
Юрий Леонов, генеральный директор ГУ "Межрегиональный центр поддержки предпринимательства" со своей стороны заметил, что мораторий на проверки, который введен в 2022 году, снизил нагрузку на бизнес. Стало меньше штрафов. "А также можно отметить увеличение активности в секторе МСБ после снижения ключевой ставки ЦБ, востребованность в получении гарантий, кредитных ресурсов на пополнение оборотных средств и развитие предприятий", - продолжил Юрий Леонов.
Адвокат Алексей Соколов сообщил, что административный контроль, несмотря на декларации, не ослабевает. "Например, уголовные дела в отношении бизнесменов возбуждаются не по предпринимательским статьям, а по статье "Мошенничество", - сказал адвокат. При этом он остается оптимистом - у нас предприятия постоянно готовы к контролю, это закаляет.
Александр Пудиков, директор выставки "Строим дом", отметил, что в сложное время умело управляемые компании создали резервы и захватывают новые сегменты. А кто-то обнаруживает, что ряд изделий под маркой, например, "Сделано в Финляндии" давно делается в Китае, а значит, можно работать с поставщиками из КНР напрямую.
Участники круглого стола пришли к выводу, что малый и средний бизнес доказал свою устойчивость. Наступает время занимать новые ниши, увеличивать масштабы производств.