Драйв вернулся
Заместитель директора департамента среднего бизнеса Санкт-Петербургского филиала ПСБ Игорь Петров поделился результатами ежемесячного исследования настроений малого и среднего бизнеса, проводимого ПСБ совместно с "Опорой России", - "Индексом RSBI". Значение индекса выше 50,0 пункта означает рост деловой активности в сегменте. По итогам декабря индекс составлял 50,5 пункта, а за январь он вырос до 51,7 пункта. "Показатели поднялись почти по всем отслеживаемым компонентам - от оценок ситуации с кадрами до доступности кредитования, - констатирует представитель ПСБ. - Единственный параметр, остающийся пока в отрицательной зоне, - это продажи. Сбыт остается в зоне значительного сокращения. По итогам последнего месяца 2022 года наблюдался рост индекса. Например, доля предпринимателей, фиксировавших в декабре рост выручки, поднялась до 19 п. п., то есть увеличилась на 4 п. п. в сравнении с предыдущим периодом. В январе доля собственников бизнеса, которые ожидают спада объемов сбыта, составила 28 процентов, что на 10 п. п. меньше, чем в декабре".
По словам Игоря Петрова, рост деловой активности МСБ отмечается второй месяц подряд. "Спрос на заемное финансирование, как для поддержки операционной деятельности компаний, так и для инвестиций в развитие бизнеса, продолжает расти", - подчеркивает специалист. Как и месяцем ранее, увереннее всего себя чувствовали компании производственного сектора. Индекс в этом сегменте достиг максимальных значений уже к концу 2022 года. "Здесь важно отметить, что индекс неоднороден и основную долю в положительной динамике занимает промышленный сегмент. Очевидно, что именно он сегодня выступает драйвером роста, - полагает Игорь Петров. - В целом треть промышленных предприятий сейчас наращивают инвестиционную активность".
Директор департамента малого и среднего бизнеса Санкт-Петербургского филиала ПСБ Александр Хайкинсон констатировал, что начало года рынки встречают с явным оптимизмом, и отметил, что традиционно индекс RSBI по Петербургу выглядит лучше, чем в среднем по России. С июня 2022 года начался рост деловой активности. Ключевым фактором, способствовавшим такому тренду, считает эксперт, можно смело назвать меры господдержки, в первую очередь финансовые. "По сути, крупные банки являются финансовыми проводниками этих мер. Программы господдержки стали для бизнеса одним из самых доступных инструментов привлечения средств", - рассуждает представитель ПСБ.
"Ряд таких финансовых продуктов приостановил свое действие, другие продолжают функционировать. Например, так называемая программа 1764 Министерства экономического развития, когда средства можно получать под четыре процента. Программа достаточно широкая и позволяет брать кредиты на развитие и на пополнение оборотных средств. И список предприятий по ОКВЭД - один из самых обширных, - добавляет Александр Хайкинсон. - Поэтому участники рынка в приоритетных отраслях не должны ощущать дефицита длинных денег для инвестиций".
Кроме государственных программ, российские банки предлагают малому и среднему бизнесу немало и собственных кредитных продуктов. В частности, ПСБ запустил новый продукт "Лимит открыт" - это возобновляемая кредитная линия для компаний малого и среднего бизнеса в формате предодобренного решения. Для его получения не требуется залога, а оформить можно онлайн. На банковском рынке такие предложения пользуются спросом, но, как правило, они ограничены лимитом в 10 миллионов рублей. ПСБ увеличил возможности кредита до 100 миллионов рублей без обеспечения, только с поручительством учредителей бизнеса, а средства на счет клиент может получить за один день.
Региональный директор департамента региональных программ ОА "МСП Банк" Елена Кузнецова к прозвучавшему добавила, что уже достаточно уверенно можно говорить и об изменившемся портрете среднестатистического клиента. "Промышленный и перерабатывающий сектора сегодня хорошо себя чувствуют с финансовой точки зрения. Предприятия малого и среднего бизнеса стали играть на рынке более значимую роль, а также предприятия, ориентированные на выпуск оборудования. Ну и, конечно, нельзя не отметить благополучного положения компаний, традиционно показывавших хорошие результаты, например, ту же фармацевтику, - отмечает Елена Кузнецова. - А IT-сфера вообще ..улетела в космос.. по всем показателям".
Деньги нарастили массу
На круглом столе выступили и представители фондов, оказывающих финансовую помощь бизнесу. Заместитель директора Фонда развития промышленности Санкт-Петербурга Сергей Иванов обратил внимание, что его ресурс работает в сегменте бизнеса с выручкой от 150 миллионов рублей в год.
"Отмечаем, что реально для бизнеса ситуация улучшается, позитив фиксируется с последнего квартала прошлого года, - говорит эксперт. - Уже примерно с сентября стали поступать довольно большие финансовые вливания в различные отрасли промышленности, например, от Минпромторга, от Федерального фонда развития промышленности. В свою очередь наш фонд активно стал выдавать займы. И, соответственно, насыщение деньгами промышленности значительно улучшилось". По словам замдиректора, и для самого фонда ситуация складывалась благоприятно. Портфель займов, выданных за год, удалось нарастить почти в 2,5 раза - до 2,015 миллиона рублей, Причина - и более активная работа фонда, и новые программы поддержки, и возросшие потребности предприятий. К настоящему моменту общая капитализация фонда составляет 7183 миллиона рублей.
Наибольшим спросом пользовались займы на приобретение оборудования, займы на рефинансирование кредитов. "Кстати, отдельно у нас есть программа для приобретения оборудования для производства медицинской продукции в рамках фармацевтического кластера", - отмечает Сергей Иванов. В меньшей степени, но тоже оставались в зоне интересов заемщиков программы, ориентированные на создание критически важных объектов инфраструктуры, на цифровизацию предприятий. "В этом году большие ожидания связываем с промышленной ипотекой. Семилетняя программа с предельно выгодными условиями финансирования. Продуктом активно интересуются предприятия, - констатирует спикер. - Следующий перспективный проект, реализуемый при поддержке комитета по промполитике СПб - на время участия в нацпроекте ..Производительность труда.., - стоимость заемных ресурсов по ряду программ фонда для предприятий снизится до одного процента". По ряду программ была так же повышена максимальная сумма займа до 700 миллионов рублей. В частности, в день проведения круглого стола фондом была одобрена выдача займа Петербургскому тракторному заводу на 500 миллионов рублей по ставке один процент годовых на период участия в Национальном проекте.
Поддержка МСБ через льготное кредитование
Со своей стороны, исполнительный директор Фонда содействия кредитованию малого и среднего бизнеса Александра Питкянен докладывает, что прошлый год тоже был непростым. Но в условиях действующих санкций программы фонда, который относится к инфраструктуре поддержки "Мой бизнес Санкт-Петербург", показали себя своевременной и востребованной помощью в своей сфере. Главная цель инфраструктуры поддержки - помогать предпринимателям в решении самых разных задач по развитию бизнеса - от появления идеи до выхода на экспорт: финансовых, имущественных, образовательных и других.
"В целом за 2022 год по программе предоставления поручительств было заключено 488 договоров общим объемом свыше 5,7 миллиарда рублей, обеспечивших кредитные ресурсы в размере порядка 13,2 миллиарда рублей", - перечисляет специалист. За прошлый год поступило 750 обращений заемщиков за поддержкой в виде поручительства, что на 40 процентов больше, чем в 2021 году. "По программе микрофинансирования выдано 500 займов общим размером свыше 1,7 миллиарда рублей, в том числе 341 заем с залоговым обеспечением на суммы свыше одного миллиарда рублей; порядка 160 займов без залогового обеспечения общим объемом порядка 700 миллионов рублей, - продолжает доклад Александра Питкянен. - Полностью реализована антикризисная программа поддержки субъектов МСП сферы обрабатывающего производства в виде займов без залогового обеспечения под один процент годовых: финансовое содействие получили 66 компаний на общую сумму 300 миллионов рублей". Кроме того, фонд оказал помощь 75 самозанятым гражданам Санкт-Петербурга, предоставив на развитие бизнеса свыше 29 миллионов рублей.
Сегодня фонд продолжает предоставлять поручительства субъектам МСП суммой до 100 миллионов рублей. С 2010 года фонд выдает предпринимателям займы с залоговым обеспечением в размере до пяти миллионов рублей. Процентная ставка не превышает пяти процентов годовых и зависит от вида деятельности компании. А с 2021 года фонд предоставляет антикризисные займы без залогового обеспечения. Процентная ставка для производственных предприятий составляет три процента годовых, для предприятий прочих видов деятельности - пять процентов годовых. Для субъектов МСП, внесенных в реестр участников программы "Городской акселератор 2022", являющихся производственными предприятиями, ставка - два процента годовых, для прочих видов деятельности - четыре процента.
Симптомы выздоровления
Как рассуждает заместитель руководителя Центра "Мой бизнес" Санкт-Петербург (СПб ГБУ "ЦРПП") Георгий Елецких, бизнес в городе два последних года находится практически в режиме выживания. Но нет ничего удивительного, что за эти два года специальные правительственные институты научились реально получать обратную связь от предпринимателей и формировали меры поддержки под соответствующие запросы.
К этому заместитель председателя Комитета по финансовым рынкам ТПП СПб Алексей Балашов добавляет, что в Петербурге функционирует более 750 крупных и средних и около 23 тысяч малых промышленных предприятий - это около 300 тысяч работников. И первая антикризисная задача помощи сегменту выполнена - "дно" пройдено.
Теперь необходимо содействие не в выживании, а в росте. Например, отметил эксперт, город ожидает масштабное внедрение промышленной ипотеки: "Да, пока индустриальная ипотека в Петербурге поднимается не быстро, тем не менее предприятия демонстрируют к перспективе явный интерес. Заводы, которые находятся на площадях на правах аренды, демонстрируют четкий интерес: остаться на старом месте с выкупом территории, где они функционируют, либо приобрести в целях увеличения производства по льготному варианту какое-то иное строение. А это явный признак роста отрасли".