Инициатором включения России в "черный" или "серый" списки FATF выступила Украина. В черном списке на данный момент состоят только три страны: Северная Корея, Мьянма и Иран. В "сером списке", в свою очередь, расположилось 23 государства, включая Турцию, Арабские Эмираты и ЮАР, что несколько усложняет проведение международных финансовых операций и денежных переводов. Об этом рассказала старший преподаватель факультета мировой экономики и мировой политики НИУ ВШЭ Ксения Бондаренко.
По ее словам, в феврале, FATF приостановила членство России, но Росфинмониторинг отметил, что это было необоснованное и политически мотивированное решение. Впрочем, пока что это не привело к существенным последствиям.
- Если Россия окажется в "сером списке", это значительно увеличит издержки, особенно временные и стоимостные, и усложнит процесс перевода средств в страну и из страны из-за дополнительных проверок на соответствие стандартам, - отметила Бондаренко.
Однако, включение России в "серый список" FATF невыгодно не только России, но и остальным странам, полагает она. Так для недружественных стран, например, ЕС - это не лучший вариант, поскольку торговые потоки между ЕС и Россией. И это несмотря на санкции - все же значительные (включая торговлю энергоносителями). В свою очередь для дружественных стран (в том числе Индии и Китая) это неприемлемо с учетом ряда существующих проектов и контрактов, которые могут оказаться под давлением из-за увеличения издержек.
- В общей сложности я бы сказала, что Россия вряд ли попадет в черный список. В негативном сценарии Россия может попасть в "серый список", подобно Турции, - пояснила эксперт.
Однако она добавила, что в базовом сценарии статус России в FATF, скорее всего, останется прежним, поскольку это выгодно как дружественным, так и недружественным странам, и тем более торговым партнерам России и самой России. Возможно, будет выдвинуто предложение о повышении внимания к деятельности России в области борьбы с отмыванием денег.
Тему возможного включения России в черный или серый список FATF недавно прокомментировала глава ЦБ Эльвира Набиуллина, рассказала руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ "Финам" Ольга Беленькая. Набиуллина не исключила, что такое решение может быть принято по политическим мотивам, и в этом случае оно осложнит проведение внешних платежей, а также увеличится вероятность отказов и издержки, то есть в целом могут ухудшиться условия для российской внешней торговли, хотя "по крупным позициям вряд ли существенно повлияют на ее объемы".
Можно отметить, что уже сейчас вследствие продолжающегося ужесточения санкционного режима в отношении нашей страны, условия для международных расчетов из России и для хранения активов в зарубежных юрисдикциях, как для юридических, так и для физических лиц существенно осложнились. Проблемы с комплаенсом (проверкой и блокировкой финансовых операций) возникают не только с западными банками, но и с банками нейтральных и дружественных стран.
- Конечно, в случае включения России в негативные списки FATF эта ситуация может дополнительно осложниться, - отметил эксперт.
В случае включения России в "серый список", в котором находится достаточно много стран, дополнительные затруднения будут не очень существенны, но в случае попадания в "черный список", негативный эффект может быть гораздо сильнее, считает она. Это может означать, что фактически любые операции, связанные с Россией, будут попадать под подозрение и усиленный контроль, в результате чего банки могут отказывать в их проведении почти автоматически.
Как отметила Беленькая, остановка внешней торговли с Россией невыгодна не только нашим новым основным партнерам (например, Китаю, Индии, Турции), но и западным странам, поскольку это привело бы к остановке поставок на мировой рынок энергоресурсов, продовольствия, металлов. Результатом может стать новый шок предложения, аналогичный тому, который наблюдался весной прошлого года, или даже более сильный.
- Есть надежда, что до включения России в "черный список" дело не дойдет, а если все же действия FATF приведут к новым серьезным рестрикциям, будут разработаны специальные лицензии. С их помощью мы сможем продолжить осуществлять основные внешнеторговые операции, - заключила Беленькая.