Первое - арест, наложенный на счет судебными приставами. Подобное происходит, когда вкладчик является должником.
"Деньги с депозита вам могут не отдать до тех пор, пока вы не решите вопрос с Федеральной службой судебных приставов", - цитирует эксперта "Прайм".
Гусятников пояснил, что в этой ситуации от банка ничего не зависит, поскольку он только исполняет решение суда, а в противном случае нарушит закон.
Второе основание для отказа - попытка снять средства по паспорту, срок действия которого истек. Как напомнил юрист, граждане России должны менять этот документ в 20 и 45 лет. Если это не сделано вовремя, клиент сможет обратиться за деньгами только после получения нового паспорта.
И, наконец, третье - подозрение в отмывании денег. По словам Гусятникова, критерии, по которым банк может заподозрить человека в легализации незаконных доходов, перечислены в самом законе. "Однако они настолько размыты, что подойти сюда может все, что угодно", - добавил специалист.
Чтобы доказать легальность происхождения средств, гражданин должен предоставить справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из другого банка о переводе средств и ряд других документов, заключил эксперт.