В ЦБ пояснили, что банки смогут отказывать в проведении операций своим клиентам, если они будут признаны подозрительными. А после двух отказов в течение года банк получает право расторгнуть с клиентом договор банковского счета.
Также отмечается, что если клиенту одновременно присвоен высокий уровень риска в платформе "Знай своего клиента", регулятор рекомендует рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. "За этим последуют "блокирующие" меры - клиент лишится возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП", - говорится в сообщении.
В отношении контрагентов компаний с признаками пирамид ЦБ советует использовать тот же набор "антиотмывочных" мер, за исключением отказных и блокирующих.
При этом регулятор напомнил банкам о необходимости постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам.
Ранее стало известно, что ЦБ хочет пресечь практику мнимого "оздоровления" просроченных кредитов за счет перевода долга на другое лицо.