Регулятор хочет ввести новые критерии для определения подозрительных операций клиентов с драгметаллами - как для частных лиц, так и для компаний. Об этом говорится в проекте изменений в положение 375-П, комментарии к которому со стороны ЦБ появятся в конце мая.
Положение включает список сомнительных операций и закрепляет правила внутреннего контроля банков за ними. Под "подозрительными" подразумеваются те, что связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Это помогает банкам определять таких клиентов и отказывать в проведении транзакций.
ЦБ предлагает добавить к существующему перечню из более чем 100 пунктов несколько ситуаций.
Например, банк должен будет следить за покупкой физлицом драгметаллов в слитках как за наличный, так и безналичный расчет - при условии, что операция носит однонаправленный характер. То есть золото или серебро покупается, но продается в существенно меньшем объеме или вовсе не продается.
Кроме того, подозрительной банк может посчитать покупку драгметаллов за счет тех денег, которые недавно поступили на счет гражданина, отмечается в тексте проекта. При этом вызовет подозрение и случай, когда купленные слитки не хранятся в банке.
Юридических лиц это тоже коснется.
Если наличные средства вносятся систематически для покупки драгметаллов, а объем превышает 10 млн руб. в месяц, банк оценит это как сомнительные операции. Также под подозрением окажутся случаи, когда слитки не хранятся в банках или "между внесением на банковский счет клиента наличных денежных средств и покупкой драгоценных металлов в слитках проходит незначительный промежуток времени".