Лимит будет применяться при переводе денежных средств без открытия банковского счета и при упрощенной идентификации клиента. После вступления в силу новых норм полную идентификацию будут проходить все, кто переводит без открытия банковского счета суммы больше 100 тысяч.
Уточняется, что речь также об эквивалентной сумме в иностранной валюте.
Сейчас идентификацию вообще не проводят по переводам до 15 тысяч рублей, а если сумма больше, предусмотрена упрощенная идентификация.
Как пояснил докладчик по документу, депутат ГД Олег Димов, максимальная сумма переводов при этом законодательно никак не ограничена. "Данным законопроектом предлагается установить такую максимальную сумму в размере 100 тысяч рублей", - объяснил депутат.
В свою очередь заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд ранее объяснял депутатам, что в отсутствии такого порогового значения при упрощенной идентификации имеются риски использования названных переводов в противоправных целях. К тому же, отсутствие лимита не согласуется с международными антиотмывочными стандартами.
По информации ведомства, 85-90% переводов без открытия счета совершается как раз на сумму менее 100 тысяч рублей. "Таким образом, под законопроект подпадут 10-15% от всего объема таких операций, - отметил Негляд. - Принятие законопроекта позволит повысить прозрачность перевода без открытия счета и в целом снизить риски незаконных финансовых операций с их использованием".
Документ также предусматривает повышение суммы максимального остатка на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тысяч до 100 тысяч рублей.
Закон вступит в силу через год после официального опубликования.