Лимит будет применяться при переводе денежных средств без открытия банковского счета и при упрощенной идентификации клиента. После вступления в силу новых норм полную идентификацию будут проходить все, кто переводит без открытия банковского счета суммы больше 100 тысяч рублей.
Уточняется, что речь идет также об эквивалентной сумме в иностранной валюте.
Пока что идентификацию не проводят по переводам до 15 тысяч рублей, а если сумма больше, предусмотрена упрощенная идентификация.
Как пояснял депутат Госдумы Олег Димов, максимальная сумма переводов при этом законодательно никак не ограничена. "Данным законопроектом предлагается установить такую максимальную сумму в размере 100 тысяч рублей", - отметил он.
В свою очередь, заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд ранее заявил депутатам, что в отсутствии такого порогового значения при упрощенной идентификации имеются риски использования названных переводов в противоправных целях. К тому же, отсутствие лимита не согласуется с международными антиотмывочными стандартами.
Согласно информации ведомства, 85-90% переводов без открытия счета совершается как раз на сумму менее 100 тысяч рублей. "Таким образом, под законопроект подпадут 10-15% от всего объема таких операций, - отметил Герман Негляд. - Принятие законопроекта позволит повысить прозрачность перевода без открытия счета и в целом снизить риски незаконных финансовых операций с их использованием".
Документ также предусматривает повышение суммы максимального остатка на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тысяч до 100 тысяч рублей.
Закон вступит в силу через год после официального опубликования.