"Двое мужчин создали организованную группу, участники которой подыскивали потенциальных клиентов, желающих вложить деньги в криптовалюту, - рассказали в пресс-службе краевого ГУ МВД. - Злоумышленники убеждали граждан, что все сотрудники организации являются профессионалами в области цифровых финансовых активов и под предлогом бесплатного обучения основам торговли цифровой валютой получали от них различную персональную информацию. После обучения потерпевшие по рекомендации обвиняемых открывали брокерский счет на специализированном сайте и приобретали созданную злоумышленниками криптовалюту".
При этом, как пояснили в региональной прокуратуре, данная цифровая валюта не прошла регистрацию и торговать ею было нельзя. Сумма ущерба превысила 14 миллионов рублей.
- В современном мире, где криптовалюты стали неотъемлемой частью финансовой системы, мошенничество с ними приобретает все более изощренные формы. На Ставрополье злоумышленники действовали по продуманной схеме. Они создали видимость профессиональной организации, предоставили возможность бесплатного обучения основам торговли криптовалютой и использовали полученную информацию о финансовом состоянии клиентов для манипуляций, - говорит руководитель отдела маркетинга информационно-аналитического портала block-chain-expert.ru Алексей Лебедев. - Мошенники пользуются недостатком знаний и отсутствием у большинства граждан опыта работы с цифровыми активами. Они создают иллюзию легитимности своих действий с помощью профессионально оформленных сайтов, фейковых отзывов и лживых обещаний высокой доходности.
Главный редактор сайта Crypto.ru Влад Крылов считает, что представленная схема популярна среди мошенников из-за двух факторов: создать сайт, который имитирует торговлю криптовалютой, сегодня достаточно просто, при этом популярность цифровых активов растет, и аферисты играют на страхе своих жертв упустить выгоду.
Все опрошенные корреспондентом "РГ" эксперты заявили, что криптовалюту нужно покупать только на проверенных и лицензированных платформах.
- Отдавать предпочтение стоит крупным биржам, которые давно присутствуют на рынке, - поясняет Влад Крылов. - Найти подобные площадки можно с помощью мониторинга. На первых местах в рейтингах выдачи обычно находятся проверенные бренды. Для большей безопасности при выборе площадки лучше изучить рекомендации на форумах.
Управляющий партнер юридической компании "Интеллектуальная защита", практикующий судебный юрист Юрий Митин добавляет, что также необходимо прочитать информацию о том, какими мерами безопасности (двухфакторной аутентификацией, способами "холодного" хранения средств и так далее) пользуется биржа.
- Обязательно наличие у нее качественной и оперативной службы поддержки, - поясняет эксперт. - Кроме того, большие объемы торгов обычно указывают на более надежную и ликвидную биржу. Но не верьте обещаниям быстрой и легкой прибыли. Если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это мошенничество.
Сооснователь и IT-директор "Прим Брокер" Семен Глейм отмечает, что схемы с мошенничеством при сделках с криптовалютами распространены очень широко там, где нет регулирования и четко прописанных условий для работы с ними - а это практически все СНГ, за исключением Беларуси, Казахстана, Узбекистана и Кыргызстана.
- Любая сделка на p2p-бирже или в нелицензированном обменнике предполагает риск стать жертвой мошенников. При этом в России нет лицензированных обменников, все они оказывают услуги на честном слове. Совершать сделки с криптоактивами желательно в тех юрисдикциях, где права их владельцев как-то защищаются, - говорит Семен Глейм. - Например, в Беларуси есть лицензированные обменники, функционирующие в правовом поле белорусского Парка высоких технологий (ПВТ). Можно зайти на сайт ПВТ, выбрать любой и работать с ним.
По словам венчурного предпринимателя и президента инвестиционного фонда Алакрис Групп Владислава Костицына, после введения санкций из России ушли крупнейшие криптобиржы, а вместе с ними простые и безопасные легальные способы покупки криптовалюты. И эту проблему теперь предстоит решать власти. Выход в данной ситуации - создание российской криптобиржи.
- Главная опасность в сделках с криптовалютами - высокая волатильность курсов. Первая рекомендация - не вкладывать в новые активы, особенно если о команде проекта ничего не известно. Примерно 80 процентов из них прекращают существование в первый год, - предупреждает Семен Глейм. - Тем, кто ничего не знает о цифровых активах, но хочет приобрести криптовалюту, следует больше читать, как работает блокчейн, какие есть стандарты сетей и индикаторы на графиках, как зарабатывают и теряют деньги на падающих и растущих активах. Нужно следить за курсами хотя бы раз в полгода, прежде чем вложить средства в криптовалюту, и еще в течение года набивать руку на мелких сделках. И самое главное - ни в коем случае не пользоваться услугами обмена, которые сейчас предлагают в самых популярных мессенджерах.
- И не брать в долг, чтобы купить криптовалюту, - добавляет Владислав Костицын. - Часто бывает, что для этого продают квартиры. Крипта имеет высокий риск. И рисковать можно только теми деньгами, которые вы готовы потерять.