Речь идет об операциях на сумму больше 600 тысяч рублей. В этом случае кредитные организации должны направлять данные в Росфинмониторинг. Хотя вопросы могут возникать и к меньшим суммам, если банк посчитал операцию подозрительной или необычной.
"Банкам вменено в обязанность мониторить такие операции и за несоблюдение положений 115-ФЗ (грубое или регулярное) их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии, кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть", - сказала она "Прайму".
У многих банков есть спецсистемы автоматического скоринга операций клиентов. Если алгоритм видит, что что-то не так, банк запрашивает у клиента информацию.