Например, банк может заблокировать операцию тому клиенту, чье поведение ему покажется нетипичным. Допустим, человек снимает достаточно большую сумму в необычное время суток в необычном месте. Это насторожит кредитную организацию, которая обязана проверить, не находится ли он под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник, пояснил эксперт.
Еще одним поводом для блокировки могут быть необычные способы снятия денег. Например, запрос наличных не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте.
Банк сочтет операцию подозрительной, если перед ней изменилась активность на телефоне: резко выросло число звонков или СМС от неизвестных номеров. Также в снятии наличных человеку могут отказать в течение 24 часов после оформления кредита, займа или увеличения лимита на выдачу наличных.
Причиной приостановки операции может стать и предшествующий обналичиванию денег перевод крупной суммы (свыше 200 тысяч рублей) через Систему быстрых платежей (СБП) из другого банка или досрочное закрытие вклада на сумму выше 200 тысяч рублей в течение 24 часов.
Если банк решит отказать в снятии наличных, говорит Щербаченко, то сразу уведомит об этом своего клиента через СМС или пуш-уведомление и введет временный лимит на обналичивание денег в размере до 50 тысяч рублей в сутки. Чтобы снять большую сумму, клиенту потребуется обратиться в отделение банка.
Ранее эксперт предупредил, что после первого сентября у мошенников может появиться новая схема для обмана граждан. Не исключено, что злоумышленники воспользуются тем, что банки могут вводить ограничения на снятие наличных, и начнут предлагать якобы выгодные условия для снятия наличных без ограничений.