Фигурантом ставропольского уголовного дела стал 26-летний житель поселка Иноземцево. "От действий молодого человека пострадала жительница Пятигорска, которая после общения с мошенниками потеряла около 70 тысяч рублей. Из них более 40 тысяч были успешно зачислены на одну из банковских карт обвиняемого", - отметили в пресс-службе полиции Ставрополья. 10 процентов от всех транзакций он оставлял себе.
Как выяснилось, банковские карты обвиняемый купил через мессенджер. Реквизиты передал мошенникам. При задержании у него нашли две карты и 290 тысяч рублей наличными. Эти деньги он должен был перевести аферистам, которые его наняли.
Спустя всего несколько дней стало известно о еще более громком деле, связанном с дропперами. В Ставрополе задержали пятерых жителей соседних республик, которые по заданию анонимных кураторов искали людей, готовых оформлять банковские карты на себя и передавать их злоумышленникам. На них поступали средства, похищенные у жертв телефонных мошенников. Затем мужчины обналичивали деньги, переводили их в криптовалюту и отправляли на электронные кошельки организаторам схемы. Оперативники обнаружили группу на съемной квартире, а при обыске изъяли 11 телефонов, 12 банковских карт и девять сим-карт.
Дропперы, или дропы (от английского drop - "бросать"), - люди, которых преступники используют для проведения незаконных финансовых операций. Причем не все сотрудничают с мошенниками осознанно.
Как рассказал корреспонденту "РГ" юрист компании "Финансово-правовой альянс" Александр Козлов, функции дропперов, как правило, варьируются в зависимости от задач мошеннической схемы: их привлекают на наиболее уязвимых этапах аферы - при зачислении денежных средств, их отправке по счетам и последующем обналичивании, когда риск идентификации участников максимален.
- На практике выделяют две основные категории. Первая - профессиональные дропы, осознанно оформляющие и продающие карты в теневом сегменте интернета. Вторая - вовлекаемые в преступные схемы под видом легальной работы или помощи знакомым. В нее часто попадают студенты, подростки, пенсионеры и лица, находящиеся в сложном финансовом положении. Наиболее распространенный сценарий вовлечения - фиктивное трудоустройство с предложением использовать личную карту для финансовых операций компании либо легенда, будто сотрудник банка попросил помочь с выполнением плана за вознаграждение, - пояснил Александр Козлов.
По словам эксперта, до июля 2025 года, когда в УК РФ добавили статью о дроппепрстве, привлечение таких посредников к уголовной ответственности осложнялось ссылками на неосведомленность. Новая редакция статьи 187 УК РФ ликвидировала эту лазейку и ввела ответственность за сам факт передачи электронного средства платежа из корыстной заинтересованности. Передача карты или доступа к онлайн-банкингу для незаконных операций теперь наказывается штрафом до 300 тысяч рублей либо лишением свободы до трех лет.
- Аналогичная ответственность установлена за совершение операций по указанию третьих лиц за вознаграждение. Для организаторов оборота чужих карт предусмотрено наказание до шести лет лишения свободы. Законодатель одновременно предусмотрел механизм освобождения от ответственности для лиц, впервые совершивших преступление, при условии добровольного сообщения о бенефициарах схемы и активного содействия следствию. Вместе с тем уголовное наказание не исключают гражданско-правовых последствий: суды взыскивают с владельцев счетов похищенные суммы как неосновательное обогащение, - подчеркнул юрист.
Об одном из случаев в юридической практике корреспонденту "РГ" рассказал управляющий RTM Group, эксперт в области информационной безопасности Евгений Царев. В прошлом году специалистам удалось разоблачить группу мошенников, использовавших пенсионеров для перевода денег.
- Преступники звонили пожилым людям и представлялись сотрудниками государственной лотереи. Предлагали им заработать дополнительную пенсию не выходя из дома: им на карту якобы будут приходить выплаты какому-то человеку, а им нужно перевести эти деньги победителю. За каждую операцию обещали по 500-1000 рублей. Невозможность перевода напрямую объясняли санкциями в отношении РФ, якобы их банк не может осуществлять выплаты в банк получателя, поэтому выкручиваются как могут, - поделился Царев.
Также преступники используют разные схемы социальной инженерии. Например, человеку приходит некая сумма денег и затем поступает сообщение, что отправитель перепутал номер счета и просит переслать другому лицу данную сумму. В этой ситуации ни в коем случае нельзя тратить эти деньги или возвращать их самостоятельно. Нужно обратиться в банк, сообщить о подозрительном переводе и попросить его вернуть по официальной процедуре. Все свои действия лучше документировать, чтобы можно было предъявить доказательства правоохранителям.
Главным правилом для граждан, которые не хотят попасться на удочку мошенников, юристы называют заботу о сохранении личных данных. Банковские карты, ПИН-коды и доступы к онлайн-банку недопустимо передавать третьим лицам при любых обстоятельствах. Любые предложения о работе с транзитом средств через личный счет следует расценивать как криминальные. Нарушение этих правил теперь стоит не только денег, но и свободы.