Эксперты успокаивают: наличие реестра ни коим образом не нарушит права добросовестных россиян. Для обычных граждан ключевой смысл этого реестра заключается в повышении их собственной безопасности. Такая мера предназначена исключительно для борьбы с "веерным" выпуском банковских карт. Законопослушному человеку реестр ничего не запрещает. Никто не вводит автоматических лимитов "две карты и хватит". Но если на имя гражданина без его ведома оформляются дополнительные карточки (через утечки данных, подставные заявления, социальную инженерию), система сможет это выявлять быстрее и предотвращать использование таких карт в мошеннических цепочках, считает независимый эксперт по ИИ, кандидат экономических наук Алексей Лерон.
Сегодня около 6% россиян имеют на руках более 10 банковских карт. Наличие в пользовании одного человека десятка и более карт не может не вызвать справедливого недоумения у регулятора. А в ряде случаев такое количество - откровенно подозрительно, считает маркетолог Дмитрий Назаркин.
Скорее всего, реестр будет содержать информацию о принадлежности российских банковских карт конкретным владельцам. Вероятно, что в перечне будут не только граждане России, но иностранцы и лица без гражданства при наличии у них российских банковских карт.
Сегодня у регулятора и банков есть фрагментированная картина. Каждый банк видит только свои карты, но не понимает, сколько их у клиента в других кредитных организациях. Этим системным "слепым пятном" активно пользуются мошенники - от дропперства до обналичивания и транзита похищенных средств.
С реестра, анализа сведений можно будет выявлять потенциальных дропперов, например, по большому количеству карт у одного человека. Кроме того, с помощью реестра будет легче отслеживать мошеннические операции, включая маршрут украденных денежных средств, отметил руководитель проектов компании "Интеллектуальная аналитика" Тимофей Воронин.