По словам Набиуллиной, финансовым организациям будет предоставлен некоторый срок для того, чтобы скорректировать свою работу и устранить возможные недочеты. Она подчеркнула, что в открытых данных не будут раскрываться конкретные уязвимости банков, речь пойдет об итоговых, сводных показателях. Глава ЦБ полагает, что такой инструмент может стать действенным механизмом публичного контроля и стимулирования банков к более активной борьбе с мошенничеством.
В настоящий момент Центробанк уже готовит и рассылает среди крупных игроков рынка своего рода "антирейтинг", который содержит информацию об их уязвимости перед дропперскими схемами. Участники этого закрытого обмена данными могут видеть, какой объем похищенных средств прошел через тот или иной банк в общем объеме транзакций, а также какова доля клиентов, вовлеченных в преступные цепочки. Это позволяет косвенно оценить качество работы банка по выявлению подозрительной активности. Подобная практика уже применяется регулятором в других секторах - например, публикуются рейтинги по жалобам потребителей на финансовые организации.
Напомним, что дропперами называют людей, которые за вознаграждение или по неведению предоставляют свои банковские карты и счета в распоряжение злоумышленников. Через такие подставные счета преступники выводят и обналичивают похищенные у граждан средства. Часто дропперы могут не осознавать, что становятся соучастниками нелегальных схем, действуя по указанию мошенников.