Поправки вносятся в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
БПА выступают посредниками между финансовыми организациями и клиентами, которые помогают, в том числе, принимать платежи через терминалы и онлайн-сервисы. Во время надзорных мероприятий выявляются систематические нарушения с их стороны при обработке персональных данных, что и послужило причиной внесения изменений в законодательство.
Теперь функцию идентификации централизуют и закрепят за кредитными организациями. При этом платежные агенты сохранят возможность осуществлять денежные переводы без открытия счета на сумму до 15 тысячи рублей (до 60 тысяч при оплате жилищно-коммунальных услуг).
Закон вступит в силу второго марта.