Инициативу озвучили на Уральском форуме кибербезопасности в финансах представители двух кредитных организаций - Т-Банка и Сбербанка. Идею поддержали в Национальной системе платежных карт (НСПК), правоохранительных органах, а также в "ДОМ.РФ", "Зените" и "Новикоме", сообщили газете их представители.
Речь идет о так называемом периоде охлаждения, который позволил бы защитить россиян от влияния мошенников и вовремя их остановить, если они пытаются под влиянием аферистов вывести деньги со счетов прямо в отделении.
Начальник управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД Филипп Немов на Уральском форуме отмечал, что подобный антифрод при выдаче наличных в кассе необходим.
Тем временем ряд банков уже самостоятельно проводят беседы с клиентом до момента снятия средств, если есть подозрения, что человек попал под влияние мошенников. У клиента выясняют, не звонил ли ему какой-нибудь "представитель ведомства", и если выясняется, что человека уже "ведут" мошенники, то в банк могут пригласить полицию и родственников, чтобы вместе открыть клиенту глаза на происходящее, пишут "Известия".
Мошенники тем временем все чаще уходят в наличные - таким образом они обрывают свой цифровой след, а деньги, которые люди снимают под их воздействием, требуют передавать "курьерам". Наличные же, как только покинули кассу, становятся анонимными, в то время как в безналичной среде транзакцию можно пометить как подозрительную.
Период охлаждения будет работать по аналогии с банкоматами. Если до снятия наличных была зафиксирована подозрительная активность с использованием карты клиента, то устанавливается ограничение на 48 часов с суммой снятия, например не более 300 тысяч рублей в день, говорят в банке "Зенит".
В кредитной организации в этом случае делают пометку о "высоком риске" по признакам торопливости клиента, запроса крупной суммы на "безопасный счет" и путанице в объяснениях. После этого пройдут проверка личности и намерений, контрольный звонок, уведомление в мобильном банке, предложение поговорить с родственниками и пауза "на несколько часов или до суток на часть суммы".
Введение жестких лимитов не планируется, так как это может сыграть против банковской системы и подорвать к ней доверие, полагают сами банкиры.