Если банк или контролирующий орган обнаружит такой факт, в отношении отправителя могут начать проверку, добавил он.
"Банк вправе заблокировать счет самого отправителя, если получатель перевода участвует в сомнительных схемах: обналичивании, транзитных операциях, связях с нелегальными казино или криптообменниками. Отправитель может не знать о таких обстоятельствах, но факт перевода на подобный счет автоматически включает его в группу риска", - подчеркнул собеседник RT.
Если деньги переведены по номеру телефона, в случае обмана или ошибки вернуть их достаточно сложно, добавил специалист.
"Покупатель, оплачивающий товар переводом по номеру телефона или на карту незнакомого продавца, должен понимать: в случае спора ему придется доказывать, что между сторонами вообще было соглашение", - отметил эксперт.
По словам Виноградова, перевод по номеру телефона сам по себе не фиксирует ни факта соглашения, ни его условий, если только стороны заранее не оговорили в переписке или в договоре, что оплата на указанные реквизиты считается исполнением обязательств.
"Платеж не создает юридического обязательства продавца перед покупателем. В суде же покупатель должен будет подтвердить, за что именно он перевел деньги, какова была цена, сроки и условия передачи товара", - добавил он.
Чтобы снизить риски при денежных переводах, юрист порекомендовал отправлять средства либо лицам с достоверно установленной личностью, либо на расчетные счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.
"Однако даже в этих случаях важно фиксировать условия сделки документально, например заключать договор или сохранять переписку", - заключил он.