Гражданка в 2023 году, не собираясь заниматься бизнесом, оформила себе статус ИП, открыла счет в банке, получила банковскую карту, пин-код к ней, логин, пароль, после чего все это продала так и не найденному человеку. А он с этим счетом проводил различные операции. Такой способ заработка - продажа банковских карт - криминален, а тех, кто этим занимается, называют дропперами.
За это гражданку осудили в 2024 году по ч. 1 ст. 187 УК РФ, вменив ей "сбыт поддельных электронных средств и носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств". Дело заметил портал ГАРАНТ.РУ
Кассация отменила приговор, а дело прекратила за отсутствием состава преступления. Суд указал, что "факты подделки электронных средств и носителей информации не нашли своего подтверждения", а ответственность за передачу не поддельных, а настоящих электронных средств платежей появилась только в 2025 году.
Прокуратура обратилась в ВС и попросила пересмотреть оправдание. Аргументы: поддельными могут быть и настоящие документы, содержащие недостоверные сведения. А гражданка предоставила в банк именно такие. Она не собиралась заниматься бизнесом и сама призналась в суде, что карту и счет планировала продать.
И Верховный суд РФ с этой логикой полностью согласился. Девушка понимала, что счет и карта будут использоваться для незаконного перевода денег от ее имени. ВС напомнил свое постановление Пленума "О некоторых вопросах судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 324 - 327.1 УК РФ". Там сказано, что подделкой признаются как незаконное изменение отдельных частей подлинного официального документа, так и изготовление нового, содержащего заведомо ложные сведения. Кассация это не учла. Между тем по закону "О национальной платежной системе" использовать расчетный счет могут лишь те граждане, данные которых значатся в договоре с банком.
Запрет на проведение операций другими людьми от имени клиента банка прописан в законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Девушка, получая карту и счет, была предупреждена о недопустимости передачи другим людям ключей доступа к счетам, но все же продала карту, счет и все остальное.
Поэтому Верховный суд ее оправдание отменил и велел кассации пересмотреть свое решение. Но - другими судьями.
Определение Верховного суда N 56-УДП26-2-К9