При этом, как известно, "деньги любят тишину". Возможно, именно поэтому информация о быстром и качественном развитии отечественных информационных систем поддержки принятия финансовых решений, отчасти уже сегодня способных заменить или просто превосходящих зарубежные инструменты, редко появляется на страницах газет.
Тем важнее новость о том, что российский сервис X-Compliance включен в согласованные Росфинмониторингом обновленные "Рекомендации по оценке "странового риска" совершения клиентами подозрительных операций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности".
Страновые риски - это то, как система оценивает совокупность факторов, влияющих на способность компании, организации или физического лица на какой-то территории выполнять свои обязательства. К таким факторам относятся политическая нестабильность, экономические кризисы, международные санкции, особенности национального законодательства или недостаточная эффективность механизмов финансового контроля. По словам специалистов, страновой риск говорит о доверии, осторожности и допустимом уровне неопределённости.
Когда государство беспокоится о понятности правил и прозрачности информации о рынках, прилагая усилия для снижения неопределенности и, соответственно - для роста предсказуемости, то в выигрыше оказывается и бизнес, и структуры государства. Само существование финансовой системы напрямую зависит от четкости критериев оценки рисков, а их встроенность в цифровую систему существенно снижает излишний психологизм (эмоциональные искажения) и увеличивает скорость принятия решений. Проще говоря, государство само советует банкам и компаниям чем пользоваться для законной и корректной проверки клиентов и сделок.
X-Compliance - одна из разработок группы "Интерфакс". Она, по сути, развивается как модуль уже достаточно хорошо известной на российском финансовом рынке системы проверки контрагентов "СПАРК". Это расширение позволяет уже не просто оценивать корпоративные риски, но осуществлять комплексный контрсанкционный анализ и мониторинг международных ограничений. На практике это особенно важно для банков, где ошибка в оценке оборачивается не просто убытком, а репутационным и регуляторным риском.
Таким образом, регламентация и автоматизация работы с санкционными рисками дает экономическим субъектам возможность более уверенного развития в условиях множественных современных неопределенностей, а развитие самих отечественных технологических решений в сфере финансов подтверждается появлением и государственной верификацией все новых аналитических систем и баз данных.