Первый признак - клиент снимает деньги в течение суток после того, как оформил кредит. Второй - переводит на свой счет через СБП сумму больше 200 тысяч рублей. Третий - меняет номер телефона, привязанный к интернет-банку, рассказали ТАСС в ведомстве.
Но это не все. Банки обращают внимание и на странное поведение: например, если человек снимает деньги в необычное время, в незнакомом месте или на нетипичную сумму. Также подозрение вызывает способ выдачи - скажем, по QR-коду, если клиент никогда так не делал. Или если за последние шесть часов до операции изменился характер телефонных разговоров.
Еще банки смотрят, с какого телефона зашли в приложение - изменились ли его характеристики, есть ли на устройстве вредоносные программы. И если за день было пять и больше отказов в выдаче денег, это тоже повод насторожиться.