Мошенники переводят деньги на счет дроппера. Тот, в свою очередь, снимает средства в банкомате или перекидывает на следующий счет. Чем больше звеньев в такой цепочке, тем сложнее найти организатора. Поэтому, как правило, за преступление отвечают именно дропперы, пояснил эксперт.
Таким образом, говорит он, осенью в Единую систему учета попадут все платежные карты российских банков - "Мир", Visa и Mastercard, в том числе выпущенные в предыдущие годы. Банковская карта появится в системе, даже если у нее закончился срок действия, но банк продолжает ее обслуживание. В учет идут также виртуальные, дополнительные к одному счету, кредитные. Самим банкам потребуется обновить систему мониторинга банковских карт и операций по ним.
В дальнейшем Единая система учета банковских карт станет технической базой для введения лимита на количество банковских, которое может быть у одного человека. Так, с 1 сентября 2027 года оно ограничится двадцатью.
Именно у мошенников множество банковских карт разных банков, которые они используют для вывода похищенных денежных средств, подчеркнул Щербаченко.
По его словам, у обычных клиентов банков, как правило, одна зарплатная и еще одна или две банковские карты другого банка, в среднем - не более пяти. Например, согласно результатам исследования, проведенного сервисом "Выберу.ру": 34% опрошенных имеют от одной до трех карт, 28% используют только одну, 22% - от четырех до пяти, 11% - от шести до десяти. Более десяти карт оформлены у 5% граждан, в основном, ради кешбэков либо чтобы вести несколько проектов одновременно.