"Банк России выявил в Краснодарском крае 33 субъекта с признаками нелегальной деятельности. Более 80 процентов из них составляют черные кредиторы, два субъекта имели признаки "финансовой пирамиды", еще четверо незаконно привлекали инвестиции", - уточнили в пресс-службе.
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года число выявленных нелегалов финансового рынка Кубани выросло вдвое. Эксперты объясняют это высоким спросом на кредитные деньги со стороны тех граждан, чья долговая нагрузка высокая.
Вторая причина заключается в изменениях в работе ЦБ. Сегодня ему доступны данные Росреестра и Федеральной службы судебных приставов. Выявлять нарушения стало легче.
Чаще всего черные кредиторы берут под залог недвижимость заемщиков. Доля таких сделок в общем числе нелегальных кредитов составляет около половины.
"При первой же просрочке квартира заемщика выставляется на торги и выкупается аффилированным лицом по заниженной цене", - предупреждают в ЦБ.
Чтобы не попасться на удочку черных кредиторов в Банке России рекомендуют проверить финансовую организацию на сайте ЦБ, где указаны легальные компании. Там же опубликован список организаций с признаками нелегальной деятельности.
"Всегда внимательно читайте договор, особенно мелкий шрифт, и не доверяйте тем, кто обещает легкие займы, моментальный и невероятно высокий доход", - рассказала заместитель начальника Южного ГУ Банка России Виктория Олейник.
Среди главных трендов нелегальной деятельности на финансовом рынке в Центробанке отмечают псевдоинвестиции в криптовалюты, дата-центры, предоставляющие мощности для майнинга, а также покупки "собственных" цифровых активов.
"Организаторы мошеннических проектов, как правило, принимают взносы в криптовалютах. Только за первое полугодие в России таким способом было привлечено более одного миллиарда в рублевом эквиваленте на подконтрольные аферистам криптокошельки", - уточнили в Южном ГУ Банка России.