По данным НБ КР, в настоящее время подобные действия могут проводиться без идентификации клиента. В регуляторе предлагают исключить пополнение банковских счетов, карт и электронных кошельков из перечня низкорискованных и обязать финансовые организации устанавливать личность плательщика.
Как сообщили в Нацбанке, перед внесением средств терминал должен будет провести идентификацию и верификацию человека. Для этого могут быть использованы такие инструменты, как ввод персональных данных, сканирование удостоверяющего личность документа, фото- и видеофиксация, биометрические технологии.
При этом идентификация потребуется не для всех платежей. В перечне низкорискованных операций предлагается оставить оплату комуслуг, налогов, госпошлин и штрафов, интернета и телевидения, государственных и муниципальных услуг, погашение кредитов.
В Нацбанке объясняют инициативу необходимостью снизить риск использования электронных платежных инструментов для финансирования преступной деятельности и отмывания доходов. Изменения также связаны с выполнением международных стандартов по обеспечению прослеживаемости денежных переводов.