Нерезидентов - иностранцев без вида на жительство (ВНЖ) - больше не будут автоматически относить к клиентам с повышенным уровнем риска из-за их статуса, как это было ранее. Для них же отменят обязательный опросник, в котором ранее требовалось указывать цель пребывания в стране, источник дохода, профессию, планируемые переводы и IMEI телефона. Теперь при оформлении счета или карты банк должен проверить документ, удостоверяющий личность клиента, и провести биометрическую аутентификацию.
При этом полностью отменять проверки банки не будут. Финансовые организации по-прежнему обязаны при необходимости запрашивать дополнительные сведения. Если операции или поведение клиента покажутся банку подозрительными либо будет выявлен высокий уровень риска, проверки могут быть усилены.
Срок действия карты, выданной нерезиденту, впрочем, не изменился и составляет максимум 12 месяцев. Это требование вступило в силу в прошлом году. Кроме того, для открытия банковских счетов и оформления карт в Казахстане требуется получить индивидуальный идентификационный номер (ИИН) - аналог российского ИНН.
В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана поясняют, что изменения направлены на переход от оценки риска по признаку иностранного гражданства к индивидуальной оценке клиента с учетом его документов, операций и поведения.