"В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным. Очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения", - рассказал Шабля, слова которого передает корреспондент "РГ".
По его словам, регулятор выступает не против наличных, а против оборота тех средств, происхождение которых не установлено. Это актуально в том числе для розничных рынков.
"Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств", - сказал Шабля.
В кулуарах форума он уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. ЦБ планирует опубликовать документ в ближайшее время.
Последние рекомендации регулятор публиковал в мае: тогда отмечалось, что банки должны усилить контроль за внесением крупных сумм наличных физлицами. Например, внимание должны привлекать пополнения от 5 млн рублей либо несколько раз подряд как минимум по 100 тыс. руб. за небольшой промежуток времени - с последующим переводом значительной части суммы за рубеж или юридическим лицам.
Кроме того, Шабля анонсировал, что президентский указ, который ввел ограничения на вывоз наличных и золота из РФ в страны ЕАЭС, в ближайшее время будет ужесточен. Согласно указу, запрещено физлицам вывозить наличные суммой, эквивалентной 100 тыс. долларов.