В отделении Банка России по Северной Осетии отметили в СКФО такую тенденцию: черные кредиторы начали переходить на предоставление займов в частном порядке. Деньги выдают под залог недвижимости, причем ее стоимость обычно в несколько раз больше самого долга. Из-за такой схемы заемщик рискует лишиться единственного жилья. Чаще всего средства передают наличными, реже - переводят со счетов физлиц. Также были случаи выдачи займов дистанционно - по цепочке последовательных сделок через посредника. То есть человек даже не понимал, с кем заключал договор займа.
В Северной Осетии одна из организаций незаконно использовала наименование "микрокредитная компания", а вторая выдавала займы под залог движимого имущества. В реестрах Банка России они, естественно, не значились.
- Хочу напомнить жителям республики: прежде чем брать заем или вкладывать деньги, обязательно проверьте организацию на сайте Банка России, а также убедитесь, что ее нет в предупредительном списке, - эти простые меры помогут уберечься от больших потерь. Не стоит доверять тем, кто обещает легкие деньги или слишком выгодные условия: за привлекательными предложениями нередко скрываются опасные схемы, - отметила управляющая отделением Банка России по Северной Осетии Ирина Дзиова.
На Ставрополье среди выявленных финансовых нелегалов трое являлись физлицами, а остальные - компаниями, работавшими под видом кредитных потребительских кооперативов и ломбарда.
"Одна из целей таких нелегальных кредиторов - не получение процентов, а истребование заложенной квартиры через суд и продажа по заниженной цене при малейшей просрочке, - пояснил управляющий Отделением Ставрополь Южного ГУ Банка России Георгий Тикунов. - Физические лица и ИП не имеют права профессионально выдавать кредиты и займы. Этим могут заниматься только подконтрольные Банку России организации".
В Ингушетии за полгода нашли семь финансовых нелегалов, любопытно, что за тот же период 2025-го не было ни одного. "Пять бывших кредитных потребительских кооперативов (КПК) не сменили наименования и вводили в заблуждение потребителей о возможности получения у них займов. Все КПК ранее состояли в реестре Банка России, но были исключены из него. Еще одна компания - общество с ограниченной ответственностью - незаконно публично привлекала инвестиции граждан. Материалы переданы в правоохранительные органы", - сообщили в отделении Банка России по Ингушетии.
Нелегальные биржевые брокеры обычно обещают гражданам гарантированную сверхприбыль или высокую доходность, не имея разрешения на свою деятельность. С августа 2024 года компаниям, неподнадзорным Банку России, запрещено публично привлекать деньги граждан. За нарушение предусмотрены штрафы: для граждан - до 50 тысяч рублей, для должностных лиц - до 100 тысяч, для бизнеса - до одного миллиона рублей.
Вадим Зайцев, руководитель отделения Банка России по Ингушетии:
- В прошлом году в Ингушетии не было выявлено ни одного нелегала, а в этом - уже шесть. Это тревожный сигнал. Нелегальные кредиторы не подчиняются требованиям регулятора, не соблюдают нормы законодательства и нарушают права потребителей. Мы рекомендуем перед заключением любого договора проверять организацию в реестрах на сайте Банка России. Если компании там нет, лучше воздержаться от сделки, какой бы выгодной она ни казалась.