Новости

16.08.2007 09:00
Рубрика: Экономика

Проверки на порогах

Международные ревизоры оценят, как Россия борется с отмываем "грязных" денег

Этой осенью в Россию приедет более десятка экспертов международной группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

Мировые ревизоры проведут в России почти месяц, проверят на соответствие критериям и рекомендациям ФАТФ работу свыше ста государственных и коммерческих организаций, от которых зависит финансовая дисциплина в стране. Проверке подвергнутся Росфинмониторинг, Центральный банк и коммерческие банки, служба страхового надзора, ломбарды, казино, лизинговые компании, адвокатские, риелторские, нотариальные конторы, вся правоохранительная система - МВД, ФСБ, Генеральная прокуратура, ФСКН, суд. Корреспондент "РГ" встретилась с руководителем Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктором Зубковым и попросила ответить на ряд вопросов.

Российская газета | Виктор Алексеевич, в пятисотстраничном отчете, который Россия подготовила к визиту экспертов ФАТФ, говорится, что больше всего криминальных денег - 60 процентов - легализуется в "живую " валюту, 12 процентов - в ценные государственные бумаги, 6 - в золото и ювелирные изделия, 4 процента приходится на "отмывание", связанное с земельными участками, дачами, квартирами, а 18 процентов - "на иное". Что означает "иное"?

Виктор Зубков | Автомобили, антиквариат, предметы искусства, специально "сделанные" крупные суммы выигрышей в казино. А в целом, это только один абзац из объемного документа под названием "отчет", в котором четко изложена информация о работе российской системы противодействия отмыванию преступных доходов.

РГ | Из отчета следует, что наиболее криминальной остается обстановка в кредитно-финансовой сфере.

Зубков | Возьмем, к примеру, обналичивание денежных средств. Оно велико. Кроме того, при проведении финансовых расследований четко прослеживается связь между обналичиванием, "отмыванием" преступных доходов и финансированием терроризма. Только в прошлом году было возбуждено 140 крупных уголовных дел по обналичиванию на сумму 289 миллиардов рублей. Обналичивают зачастую деньги уже не только через банки, но и через почтовые отделения, через подставных физических лиц в банкоматах. Если банки имеют сеть банкоматов, то должны следить за такими клиентами, идентифицировать их, устанавливать видеонаблюдение. Должны быть перекрыты все каналы, используемые в таких целях. Поэтому эксперты будут интересоваться, как в России работает система противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

РГ | Говорят, то, с какой интенсивностью Центробанк лишает лицензии банки в последнее время, также свидетельствует о серьезной подготовке к приезду экспертов ФАТФ, чтобы убедить результатами статистики. В понедельник Генпрокуратура направила в суд уголовное дело с обвинениями в адрес руководителей банка "Нефтяной" в незаконной банковской деятельности и легализации денег. Подстегнет ли, на ваш взгляд, грядущая проверка новые уголовные дела и судебные процессы в стране?

Зубков | Уголовное дело по банку "Нефтяной" действительно было возбуждено, в том числе и по нашим материалам. Однако это никоим образом не связано с предстоящей миссией ФАТФ. Идет рутинная ежедневная работа. Сегодня достаточно много заведено и заводится уголовных дел по крупным преступлениям. Но никто у нас не гонится за показателями. Такая складывается в экономике криминальная составляющая. Пять лет назад, когда в России создавалась финансовая разведка, не было ни одного судебного решения. Реально уголовные дела пошли с 2003 года. А в прошлом году за "отмывание" преступных доходов в России осудили 532 человека. К счастью, крупные и особо крупные многомиллиардные финансовые преступления стали в России раскрываться. Поэтому имитировать деятельность в этой сфере, тем более сейчас, когда отчет за 4 года деятельности в области противодействия "отмыванию" противоправных доходов уже отослан экспертам, несерьезно. Другое дело, что, будучи в России, члены ФАТФ могут поинтересоваться у работников Генеральной прокуратуры, правоохранительных органов, судей подробностями этого и других уголовных дел и приговоров в области "отмывания".

РГ | Несмотря на то что Россия является членом ФАТФ, она еще не ввела в свои законы ряд норм, внесения которых требует эта организация от своих членов. К примеру, ратифицировав Международную конвенцию о борьбе с коррупцией, не установила законодательный контроль за открытием счетов и операциями с ними чиновников, министров, депутатов. Ситуация с законодательством будет предметом внимания международных экспертов, повлияет на снижение оценки?

Зубков | Законодательные инициативы на эту тему и еще ряд других норм по совершенствованию системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма подготовлены. Возможно, что этой осенью, ко второму визиту миссии ФАТФ, некоторые законопроекты будут приняты депутатами. В частности, закон о коррупции, который многое изменит в стране в положительную сторону. Он будет касаться не только чиновников, а охватывать значительно больший слой граждан. Далее. Если будет принято наше предложение об обязательном контроле за наличностью свыше 600 тысяч рублей, то это тоже сработает на пользу страны. Каждое государство уже установило свой порог контроля за оборотом наличности. В Европе это 15 тысяч евро. В США - 10 тысяч долларов. Сегодня все проекты законов, изменений, которые вы назвали, согласованы со всеми министерствами и ведомствами, одобрены Генеральной прокуратурой и Банком России и внесены в правительство. Эксперты ФАТФ могут только задать вопрос: когда эти нормы вступят в силу?

РГ | А кому они смогут задавать этот вопрос?

Зубков | Любому, с кем будут общаться в процессе проверки. Мне, полномочным представителям президента в федеральных округах, законодателям.

РГ | Вправе ли эксперты ФАТФ контролировать конкретные счета в банках?

Зубков | Нет. Они могут прийти в тот или иной коммерческий банк и проверить службы внутреннего контроля. Как они передают нам информацию, как работают с перечнем экстремистов и террористов. Эксперты будут беседовать и с руководителями ведомств. Поэтому важно, чтобы люди не растерялись и четко знали, в чем состоят рекомендации ФАТФ, как выполняются на конкретных участках.

РГ | Какова вероятность того, что Россия не пройдет проверку, и чем это в таком случае ей грозит?

Зубков | Мы серьезно готовимся к проверке и считаем, что Россия неплохо выглядит. Мы хотим еще раз доказать, что система, созданная в России, нисколько не хуже той, которая создана в странах Запада, в Штатах. Что она способна работать, что она работает и развивается постоянно. В сентябре первыми проверку пройдут Москва и Нижний Новгород. В октябре-ноябре эксперты ФАТФ посетят Иркутск, Хабаровск и Калининград. После того как эксперты проедут по регионам, они составят подробный отчет о том, что же они реально увидели в России. Из оценок стране выносятся следующие вердикты: соответствует, частично соответствует и не соответствует. Если все нормально и отчет принимается, то страна спокойно работает. Если оценки низкие, то за страной устанавливается мониторинг: она должна постоянно докладывать о том, какие меры принимаются по исправлению тех или иных недостатков. В июне 2008 года на пленарном заседании ФАТФ в Лондоне будет заслушан отчет Российской Федерации и дана оценка эффективности борьбы нашей страны с "отмыванием" денег и противодействием финансированию терроризма. Отчет будет опубликован в открытом доступе на сайтах ФАТФ и Росфинмониторинга и отразится на деловых и инвестиционных рейтингах страны в зависимости от результатов проверки как в положительную, так и в отрицательную сторону.

РГ | Вы занимаете свой пост с момента основания финансовой разведки. Еще в марте ходили слухи, что после проверки зарубежных ревизоров вы уйдете из государственной службы. Раскройте секрет.

Зубков | Далеко от этой темы я не уйду. Буду все равно рядышком.

РГ |  А имя преемника уже известно?

Зубков | Это решит президент.

Справка "РГ"

ФАТФ была создана решением парижского саммита лидеров стран "большой семерки" по борьбе с отмыванием "грязных" денег. ФАТФ разрабатывает рекомендации по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в соответствии с которыми страны - члены этой организации совершенствуют свое национальное законодательство. Страны, которые входят в члены ФАТФ, а сегодня это 32 страны, обязаны проводить взаимные проверки друг друга на эффективность работы. В основе проверки лежат 40+9 рекомендаций по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма. Они признаны Всемирным банком и Международным валютным фондом. Россия как член ФАТФ должна следовать и выполнять все рекомендации. Именно за это ей и будут выставлены оценки по 230 разным позициям. То есть за конкретные практические профилактические, административные действия, а также за уголовные меры преследования, которые государство предпринимает на основании своих законов по борьбе с "грязными" деньгами.

Экономика Финансы Валютный рынок Происшествия Преступления Должностные преступления
Добавьте RG.RU 
в избранные источники