Только с января по август нынешнего года Московским главным территориальным управлением Банка России установлено 23 случая, когда обменные пункты, которые были закрыты банками, продолжали работать под их вывесками, то есть осуществляли незаконную банковскую деятельность. Информация об этом направлена в правоохранительные органы.
В связи с этим московское ГТУ Банка России распространило разъяснение, что согласно Закону "О валютном регулировании и валютном контроле" проводить операции с наличной валютой могут только кредитные организации. Обменные пункты являются их структурными подразделениями, а кассиры обменных пунктов - штатными сотрудниками банков. Надзор за их деятельностью осуществляет Банк России. В соответствии с установленными им правилами обменный пункт вправе начать работу только при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России о его открытии. Открытые не банками обменные пункты находятся вне сферы контроля надзорного органа. Их деятельность подпадает под действие статьи 172 Уголовного кодекса Российской Федерации ("Незаконная банковская деятельность"), а в ряде случаев и статьи 159 УК РФ ("Мошенничество").
Обращаясь в незаконно действующие пункты обмена валюты, напомнили в московском ГТУ Банка России, граждане рискуют быть обманутыми и потерять свои деньги.
Как отличить "законопослушный" обменный пункт от незаконного? В помещении обменного пункта на стенде или в ином доступном для клиента месте должен быть вывешен обязательный набор документов (см. врез). Отсутствие любого из них является нарушением установленного для обменных пунктов порядка работы. Если же отсутствуют копия положительного заключения Банка России по месту открытия обменного пункта, а также сведения об открывшем его банке, лучше не пользоваться услугами данного обменного пункта и сообщить о нарушителях в правоохранительные органы, подчеркнули в московском ГТУ Банка России.
Если подозрительный "обменник" находится в столице или в Московской области, то копию заявления стоит также направить по адресу: 115035, Москва, ул. Балчуг, д. 2, московское ГТУ Банка России, Валютное управление. Информацию можно передать по телефонам: 742-88-17, 742-88-18, или позвонить на "горячую линию" московского ГТУ по телефону: 950-09-40. По этому же адресу и телефонам можно сообщить и другие замечания по работе обменных пунктов.
Документы, которые должны быть вывешены в помещении обменного пункта:
- копия положительного заключения Банка России об открытии обменного пункта;
- наименование, адрес и телефон банка, открывшего обменный пункт, режим работы банка;
- информация для обращений и жалоб, связанных с работой обменного пункта;
- курсы иностранных валют по отношению к рублю и кросс-курсы, используемые при операциях с наличной валютой и чеками, а также условия их применения;
- перечень операций с наличной валютой и чеками, которые этот пункт осуществляет;
- выписка из тарифов банка (филиала) о размерах комиссионного вознаграждения за операции с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя этой организации и скрепленная ее круглой печатью.