В Новосибирском областном суде началось рассмотрение дела об организации преступного сообщества и крупных мошенничествах. Ущерб, нанесенный шести коммерческим банкам, - около 15 миллионов рублей.
На скамье подсудимых - шесть человек, в том числе бывший кредитный специалист Сибакадембанка Татьяна Юнусова, которую обвиняют в участии в преступном сообществе с использованием служебного положения. По данным обвинительного заключения, она в 2006 году оформила ряд кредитов на подставных лиц по фальшивым паспортам. В качестве "заемщиков" группа использовала не только отмытых и причесанных бомжей, но и вымышленных персонажей, и даже умерших граждан. Успешно применялись и другие схемы - например, людям, пытавшимся получить кредит, сообщалось об отказе банка, а на самом деле предоставленной суммой завладевали мошенники. Однако затем группа эволюционировала, перейдя от довольно ординарных кредитных мошенничеств к любопытному ноу-хау.
"Кто владеет информацией, тот владеет миром", - эту фразу Ротшильда можно считать девизом новой кампании, которую развернули "потрошители банков". Информацию о крупных клиентах, которые хранят на личных счетах не менее трех миллионов рублей, они… покупали у банковских менеджеров среднего звена. Данные о местных "ротшильдах" - ФИО, серия и номер паспорта, дата рождения, номер счета - стоили, по данным следствия, 200 тысяч рублей. Начиналось все вполне невинно - в баре, ресторане, казино к честному банковскому сотруднику подходила хрупкая блондинка и завязывала знакомство. А после предлагала сделку - деньги в обмен на сведения о клиенте.
Как правило, после этого предложения честные банковские сотрудники становились нечестными. Иначе как объяснить, что мошенники смогли трижды обчистить счета клиентов разных банков, а также совершили два аналогичных покушения. Получив информацию об очередном держателе крупного счета, махинаторы оформляли от его имени фальшивую доверенность: мол, я, Иванов, доверяю Петрову право распоряжаться моим счетом, в том числе закрыть его. Затем "доверенное лицо" с поддельным паспортом являлось в банк, снимало все наличные и удалялось в неизвестном направлении с круглой суммой.
Доверенность "рисовалась" настолько безупречно (в ряде случаев даже на подлинных бланках с водяными знаками), что, как правило, не вызывала никаких подозрений у банковских служащих. Кроме того, аферист отправлялся в кредитное учреждение после пяти вечера, когда рабочий день нотариуса, якобы заверившего документ, уже был закончен, и позвонить в нотариальную контору не было никакой возможности. Не могли клерки связаться и с самим владельцем счета. Мобильный телефон банку обычно не оставляют. А стационарный не отвечал, потому что предусмотрительные махинаторы, держа связь друг с другом, перерезали телефонные провода в подъезде клиента в тот момент, когда банкиры начинали набирать его номер.
Кто именно из банковских менеджеров продавал мошенникам данные о клиентах, осталось за рамками уголовного процесса. Подсудимые отрицают свою вину и не называют имен сообщников. Одна из попыток правоохранительных органов поработать в этом направлении и вовсе закончилась трагедией. В мае 2007 года, когда мошенники попытались снять деньги со счета клиента Альфа-банка, оперативники проверяли на причастность к афере молодого и перспективного сотрудника этого кредитного учреждения - было подозрение, что именно он раскрыл "тайну банковского счета". Оказавшись в милиции, менеджер написал расписку: "Прошу разрешить мне оставаться в здании управления, пока мне не обеспечат защиту, так как я опасаюсь за свою жизнь". А через несколько часов совершил самоубийство, повесившись в милицейском туалете на шнуре от жалюзи. И если этот поступок можно объяснить муками совести, то других предполагаемых участников преступного сообщества они явно не преследовали. По оперативным данным, молодежь легко тратила миллионы, покупая дорогую одежду и проигрывая в казино. Пожалуй, самым крупным приобретением был "Лексус", купленный нигде не работающей студенткой Ренатой Богатовой, которую следствие считает одной из мошенниц.
Между тем, по словам сотрудников Следственной части ГУ МВД России по Сибирскому федеральному округу, данное дело - всего лишь верхушка айсберга. И есть основания полагать, что на территории Новосибирска действовала гораздо более мощная мошенническая организация, включавшая несколько подобных сообществ. Это является предметом дальнейшего расследования.