Правоохранительные органы Прикамья расследуют 18 уголовных дел в отношении организаций, обещавших гражданам высокий доход от вложения капитала.
В отношении еще десяти подобных компаний проводится проверка. Такого количества "финансовых пирамид" в Пермском крае не было никогда.
Срок для "Феникса"
Не так давно вынесен первый приговор в отношении организаторов финансовых пирамид в Прикамье. Являясь организаторами и руководителями кредитно-потребительского кооператива "Феникс", три злоумышленницы похитили деньги у 147 своих вкладчиков на сумму около восьми миллионов рублей. Ленинский районный суд Перми признал их виновными в мошенничестве, совершенном организованной группой, и приговорил к условным срокам наказания - от пяти с половиной до шести с половиной лет лишения свободы.
- Большинство уголовных дел сейчас только расследуется, - говорит Дина Савельева, начальник отдела главного следственного управления при ГУВД по Пермскому краю. - Такого количества дел, связанных с "пирамидами", у нас не было никогда. Количество пострадавших от их деятельности в Пермском крае превышает 15 тысяч человек.
Татьяна Николаевна Рыжова (имя изменено) работает поваром в небольшом кафе. Поверила объявлениям, сулящим высокую прибыль.
- Я посмотрела еще, что это за компания такая. Потребительский кооператив оказался, - рассказывает она. - Уже несколько лет работает. Я и принесла туда в 2008 году 60 тысяч рублей. И все на этом закончилось. Не удалось мне подзаработать.
Как пояснили "РГ" в ГУВД по Пермскому краю, жертвами пирамид становятся, как правило, небогатые люди в возрасте от 40 до 50 лет либо пенсионеры. Свое материальное положение они хотят улучшить путем получения высоких процентов по вкладам в различные сомнительные финансовые компании.
"Жертвы" кризиса
При расследовании уголовных дел следователи отметили некую перестройку сознания как у потерявших свои деньги вкладчиков, так и у организаторов финансовых пирамид. Владельцы компаний считают, что уголовные дела возбуждены совершенно необоснованно: ведь умысла на хищение денег у них не было, но финансовый кризис не позволил выполнить обещания по выплате процентов. А вот потерпевшие все чаще виновными считают даже не финансовых аферистов, а правоохранителей.
- Наших следователей они принимают за людей, которые отвечают за выплаты по вкладам, - отметила Дина Савельева. - Понятно, что их мало интересует расследование, а больше занимает вопрос, когда же им вернут деньги. И обращаются за решением к нашим сотрудникам.
Всем памятен случай, произошедший в Перми в марте этого года, когда 68 летний вкладчик потребительского общества "Дружба", надев на себя муляж "пояса шахида", угрожал взрывом, если ему не вернут потерянные деньги. К сожалению, очень многие люди буквально шантажируют власти своей готовностью совершить подобные действия. Вкладчики обещают перекрыть движение на автотрассах и железнодорожных магистралях, совершить публичное самоубийство - любым образом привлечь внимание к себе и своим пропавшим деньгам.
Следователи встречаются и с прямым противодействием при расследовании уголовных дел. Некоторые потерпевшие прямо обвиняют их в том, что именно действия правоохранительных органов привели к остановке работы финансовых компаний. Они считают, что в невыплате денег виноваты милиционеры, которые не дают "хорошим" финансистам рассчитаться с ними.
Вкладчики совершенно забывают о том, что они сами, добровольно несли деньги в офисы финансовых пирамид. Один из случаев очень хорошо иллюстрирует поведение тех, кто желал быстро разбогатеть. В Перми одна из пирамид открыла пункт для приема денег от населения недалеко от филиала банка. Люди понесли свои сбережения и по ошибке частенько заходили в банк и уточняли адрес. Банковские служащие, узнав, что людям обещают доход до 60 процентов годовых, пытались их отговорить, доказывая, что такие обещания просто невозможно исполнить. Однако люди не верили банкирам и отдавали деньги мошенникам. Сейчас они пытаются вернуть средства, обвиняя при этом в своих бедах кого угодно, только не себя.
А организаторы пирамид умело пользуются этим. Они перезаключают договоры вклада, обещая выплатить деньги, но позже, пытаясь таким образом избежать уголовного наказания. Обнадеженные вкладчики, рассчитывая получить свой барыш хотя бы в будущем, просто отказываются сотрудничать со следствием.
У подножия пирамиды
"Финансовые пирамиды" существуют в России второй десяток лет. Наученные опытом уже рухнувших пирамид, некоторые вкладчики пытаются схитрить: узнав об открытии новых организаций, обещающих высокий доход, стремятся оказаться в числе первых вкладчиков, полагая, что именно они успеют получить свой навар. Ведь "отсечение хвоста" пирамиды происходит, как правило, не раньше, чем через полгода после ее создания. Но и создатели финансовых мыльных пузырей тоже "совершенствуются".
- Поступающие деньги в большинстве таких структур даже не учитывались, - поясняет Дина Савельева. - Они не поступали на счет, нигде не оприходовались, а шли прямо в карман тем, кто их принимал от людей.
Мошенники даже не пытались заниматься развитием своего предприятия. Деньги просто собирались и через некоторое время пропадали вместе с директорами и бухгалтерами. Одна бизнес-леди, закрыв "финансовую пирамиду", тут же открыла две новых. И к ней снова понесли деньги.
Никакого имущества у "финансовых пирамид" нет. Следователям даже нечего арестовать, чтобы потом возместить ущерб пострадавшим. Изымаются зачастую только документы. Из одной такой организации милиционеры вывезли грузовую "Газель", заполненную бумагами, но денег от этого не прибавилось. Дела очень сложные для расследования. Практически по всем назначены бухгалтерские экспертизы и различные исследования. По словам Дины Савельевой, эксперты-бухгалтеры загружены сейчас работой на два года вперед.
Для выяснения всех обстоятельств созданы специальные следственно-оперативные группы, которые занимаются только "финансовыми пирамидами". Удалось установить любопытный факт: оказывается, большинство организаторов этих предприятий - приезжие. Практически все они приехали в Пермский край из Татарстана или Башкортостана. Причем за некоторыми "деятелями" и оттуда тянутся "хвосты", также связанные с подобного рода деяниями. По двум уголовным делам организаторы "пирамид" скрылись и сейчас объявлены в международный розыск.
Игорь Неганов, заместитель начальника УБЭП ГУВД по Пермскому краю:
- Начиная с 2008 года в Пермском крае наблюдается резкий всплеск деятельности финансовых пирамид. Шла агрессивная, яркая реклама для привлечения вкладчиков. Причем изначально деятельность всех этих организаций носила законный характер. Формальных нарушений в их работе не было. Сейчас мы активно работаем, проверяем практически все эти организации. Но уголовные дела возбуждаются не всегда. Очень многие компании оказываются неуязвимыми, и нам приходится отказывать в возбуждении уголовных дел. При этом вкладчикам, пострадавшим от недобросовестных организаторов, следует обращаться в суд, чтобы попробовать вернуть свои деньги в порядке гражданского судопроизводства.
Куда обратиться потерпевшим от "финансовых пирамид"
ООО "Кама-Инвест" - следователь СЧ при ГУ МВД РФ по ПФО Хан Дмитрий Виловиевич, г. Нижний Новгород, тел. (831) 438-64-08; 438-29-60.
ООО "Урал Капиталъ Кредитъ" - следователь СЧ ГСУ при ГУВД по Пермскому краю Диденко Юлия Александровна, тел. (342) 261-81-14.
ООО "Капитал гарант" - следователь СО при ОВД по Дзержинскому району Перми Даут Андрей Владимирович, тел. (342) 229-28-47.
ОАО "САН" - уголовное дело направлено в СК при МВД РФ для соединения с основным уголовным делом, находящимся в производстве СЧ ГСУ при ГУВД по г. Санкт-Петербургу.
ООО "Социум-групп" - Уголовное дело направлено в Москву, в СК при МВД РФ для соединения с основным уголовным делом.
Кредитный потребительский кооператив граждан "Ковчег" - следователь СЧ СУ при УВД по Перми Валькова Марина Сергеевна, тел. (342) 246-84-16.
Кредитно-потребительский кооператив граждан "Держава" - начальник следственного отделения СО при УВД по Ленинскому району Перми Малышева Наталья Владимировна, тел. (342) 212-59-59.
Кредитный потребительский кооператив граждан "Оберег" - следователь СЧ ГСУ при ГУВД по Пермскому краю Калина Елена Николаевна, тел. (342) 246-82-19.
ООО ФИК "Экономический альянс" - расследование осуществлялось в рамках уголовного дела возбужденного ГСУ при ГУВД по г. Москве в отношении головной организации. Все уголовные дела направлены для присоединения в ГСУ при ГУВД по г. Москве.
ООО "Успешные люди" - следователь СУ при УВД по г. Перми Валиева Юлия Данисовна, тел. (342) 245-55-13.
ООО "Барс" - следователь Савина Анастасия Александровна, г. Нытва, тел. (3427) 2-30-381.
Кредитный союз организованных потребителей "Партнерство" - следователь Ладейщикова Евгения Васильевна, тел. (342) 246-81-17.
Кредитный потребительский кооператив граждан "Город" - следователь, тел. (342) 221-94-05.