Поделиться
Очередную лазейку нашли мошенники, занимающиеся незаконным обналичиванием денег. С недавних пор стало весьма затруднительным воспользоваться чужим - украденным или утерянным - паспортом. Теперь уже нельзя прийти, скажем, в банк, с "посторонним" паспортом и доверенностью, и взять кредит - нужен живой владелец документа, причем - трезвый и в здравом уме.
Однако потребность в подставных лицах у мошенников по-прежнему высока. Нечестным бизнесменам необходим в достаточно крупном объеме "черный нал" для так называемых "откатных схем" - то есть для подкупа чиновников. Эти дельцы обращаются с "коррупционными предложениями" к родственным по духу специалистам, оказывающим услуги по незаконному обналичиванию денег.
Сама схема строится так. Организатор лично или через соучастников регистрирует на чужие паспорта юридические лица - то есть фирмы-однодневки. После этого заказчик получает у организатора этой фальсификации реквизиты подставных фирм и заключает с ними договора, по которым перечисляет на их счета безналичные денежные средства.
Затем эти деньги получают в банковской ячейке или в незаконно открытом расчетно-кассовом центре какого-либо банка. Опять же, за наличностью отправляют подставных лиц - посторонних, зачастую ничего не понимающих людей.
Эти махинации - весьма прибыльное дело. Организатор операции может получить от заказчика до 20 процентов от обналичиваемой суммы. Порой гонорары достигают миллионов долларов. И спрос на фирмы-однодневки все возрастает. В преступных схемах зачастую задействуются сотни таких контор. Ведь чем больше счетов и адресов, куда перечисляются деньги, тем сложнее их отследить. В мошеннической среде даже появилась отдельная специализация - организатор массовой регистрации фиктивных юридических лиц.
Так как теперь нужны реальные обладатели необходимых документов, единственная проблема - подобрать людей, которых можно "втемную" использовать в роли руководителей подставных организаций. Они-то и становятся главными жертвами этих махинаций, ведь на их паспорта регистрируются и фирмы-однодневки, и сомнительные сделки.
Один из руководителей Главного следственного управления при ГУВД Москвы полковник юстиции Людмила Карпушкина рассказала "Российской газете", что аферисты изобретают самые различные ухищрения, чтобы заманить людей на заведомо подсудную работу.
Возможностей, вернее - опасностей, попасть на такую работу немало. В метро, в подъездах, в газетах немало заманчивых объявлений - требуется, мол, генеральный директор, график работы - свободный, диплом о высшем образовании и вообще какое-либо резюме - не обязательно. Однако деньги сулят приличные - от тысячи у.е. и выше. Понятно, что иные люди, оставшиеся без работы и куска хлеба, готовы на многое. А тут - чем не достойное трудоустройство? Гендиректор - это звучит гордо как для студента, так и для потерявшего работу интеллигентного человека. Как правило, лишившиеся заработка и нормальных условий жизни становятся основным "кадровым резервом" мошенников.
Но Людмила Карпушкина утверждает, что в подобных историях не бывает легких денег. Самое меньшее зло, которое может подстерегать такого "директора", - неоднократные вызовы в различные правоохранительные органы в качестве свидетеля. Гораздо хуже, когда "глава" такой подставной фирмы оказывается в роли подозреваемого и даже обвиняемого. Предстоит отвечать на вопросы: ваши подписи стоят на таких-то документах о получении такой-то суммы? И где деньги? Более того, где уплаченные налоги с поступившей суммы? И человеку, исполнившему, по сути, роль зиц-председателя Фунта, придется либо возместить государству ущерб - а это могут быть миллионы рублей, - либо сесть в тюрьму.
Есть еще более жесткие варианты развития событий. Те, кто стремится обналичить крупные суммы денег, далеко не всегда - обычные бизнесмены. "Черный нал", как правило, требуется организованной преступности и террористическим организациям, которым нужна неучтенная масса денег. И они не гнушаются повторно, так сказать, "остричь овцу". Рассчитавшись за услугу по обналичиванию денег с организатором операции, эти "бизнесмены" возвращаются к исполнителю - "гендиректору" фирмы-однодневки, на которую была перечислена кругленькая сумма, - мол, где наши деньги? Настоящий хозяин, организатор аферы, от использованной подставной конторы уже отказался за ненадобностью. Понятно, что несчастное "юридическое лицо" ничего вразумительного таким криминальным "истцам" объяснить не сможет. И бывает вынужден лично рассчитываться за чужие долги, продавая, например, свою квартиру.
По оценкам милицейских аналитиков чаще всего на заманчивые предложения поруководить какой-либо фирмой клюют студенты, причем выходцы не из самых бедных семей. Срабатывают сразу несколько психологических факторов. Во-первых, лестно само предложение что-то возглавить - это в неполные-то двадцать лет! Во-вторых, не надо клянчить денег у "предков" - сам могу, если надо, помочь семье. И, в-третьих, особо потеть не требуется - только и делов-то, что расписаться там, где скажут. Вот почему МВД предупреждает - не ставьте свои подписи, не прочитав внимательно документ, тем более - на чистых листах бумаги. И не доверяйте никому свой паспорт, всегда предъявляйте его лично.
Странно, но родители таких, внезапно разбогатевших студентов, порой не интересуются, откуда у ребят деньги на ночные клубы, дорогие вещи и даже на благородную помощь семье. Многих мам и пап вполне устраивает отговорка - мол, подрабатываю в некой фирме. Почему бы не сходить и не проверить, что это за фирма, законна ли ее деятельность?
Впрочем, как рассказали в ГУВД Москвы корреспонденту "РГ", мошенники научились использовать "втемную" не только обычных граждан, ищущих любой заработок, но и вполне респектабельных работников банков и страховых структур. Если раньше такие операции могли проходить через один банк и две подставные фирмы, то теперь преступные схемы значительно усложнились. В аферах участвуют уже несколько банков, страховых компаний и сотни фирм-однодневок.