Поделиться
Начиная с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва Банком России лицензий на осуществление банковских операций), Славянский банк и Традо-банк фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности денежных средств. В этих условиях отдельные работники банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы "спасения" их денег. В частности - раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц. Также во вклады трансформировались средства со счетов клиентов юридических лиц. "Ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500-700 тыс. руб. "своих кровных", в основном на длительные сроки", - сообщают в АСВ. Эти суммы не включены в реестры обязательств банков, по которым АСВ производит страховые выплаты и, соответственно, страховые выплаты таким "вкладчикам" осуществляться не будут.
В следующем году государство перекроет возможность подобных махинаций. Сейчас межведомственное согласование проходит законопроект, в котором будет прописан механизм защиты от таких действий. "Вводится один месяц как некий период подозрительности для всех операций, которые соответствуют определенным признакам. И если в течение этого месяца в банке были признаки неплатежеспособности (допустим, картотека неисполненных платежных документов), то вклады, сформированные путем перечислений внутренними проводками со счетов физических лиц на счета юридических лиц или со счетов юрлиц на счета физических лиц, не подлежат страховому возмещению - все просто", - сообщает замгендиректора АСВ Андрей Мельников.