Новости

23.08.2011 00:45
Рубрика: Экономика

Стоп-платеж

Утвержден порядок противодействия незаконным платежам

Приказом от 22.07.2011 N 317 Казначейство России утвердило Порядок действий работников своих органов при выявлении несанкционированных платежных операций.

В документе идет речь об операциях по проведению кассовых выплат со счетов, открытых органу Казначейства в учреждении ЦБ РФ или кредитной организации, и о денежных переводах следующих клиентов: администраторы доходов бюджета, администраторы источников финансирования дефицита бюджета, финансовые органы или получатели бюджетных средств, а также иные организации, которым открыты лицевые счета в органах Казначейства России.

Платежная операция считается несанкционированной, если она проведена по платежному документу, содержащему признаки фальсификации, или ее осуществило неуполномоченное лицо. Приказ предусматривает незамедлительное доведение информации о подозрительной операции до руководителя управления Казначейства по субъекту РФ, который обязан:

- незамедлительно уведомить подразделения расчетной сети ЦБ РФ (кредитной организации, филиала кредитной организации), в котором открыт счет получателя платежа, о выявленной несанкционированной платежной операции, чтобы кредитная организация заблокировала "ошибочно" перечисленную сумму на счете получателя платежа до выяснения обстоятельств;

- обеспечить присутствие на рабочих местах работников, участвовавших в проведении подозрительной операции;

- организовать выяснение причин незаконного перевода денежных средств.

Информироватьруководителя управления Казначейства по субъекту РФ о подозрительно операции нужно незамедлительно

При первичном расследовании первым делом устанавливается факт представления клиентом в Казначейство платежного документа на проведение кассовой выплаты и его соответствие проводимой платежной операции. В случае "ложной тревоги" руководитель управления Казначейства не позднее следующего рабочего дня после выяснения этого обстоятельства должен сообщить о нем кредитной организации, чтобы та разблокировала перечисленную сумму на счете получателя платежа.

На выяснение причин проведения несанкционированного платежа, определение местонахождения работников банка, участвовавших в его проведении, или для подтверждения незаконного характера операции органу Казначейства отводится не более получаса. Если этого времени не хватает, то руководитель управления в срочном порядке доводит информацию об инциденте до территориальных органов Следственного комитета РФ и ФСБ России.

Не позднее следующего рабочего дня с момента выявления факта проведения незаконного платежа руководитель управления Казначейства обязан проинформировать о случившемся и о принятых мерах замруководителя Казначейства России. В органе Казначейства должны провести служебную проверку, материалы которой направляются руководителю Казначейства России.

О суммах, которые злоумышленники пытаются "увести" по подложным платежным документам даже из Центробанка РФ, можно судить по нашумевшему делу о попытке хищения средств Пенсионного фонда РФ, которое сейчас рассматривается в Мещанском суде г. Москвы. Группа мошенников, включающая сотрудников банка, в ноябре 2009 года организовала перевод 1 млрд 250 млн рублей на счет фиктивной организации в коммерческий банк якобы для финансирования расходов по строительству объектов ПФР. Благодаря незамедлительной блокировке счетов получателей денег часть украденной суммы удалось сохранить.

Экономика Финансы Валютный рынок Власть Работа власти Госуправление Правительство Минфин Федеральное казначейство
Добавьте RG.RU 
в избранные источники