Поделиться
Гражданка, зарегистрированная в налоговых органах как индивидуальный предприниматель, в апреле 2011 года обратилась в банк, реализующий специальную программу "Коммерсант". По этой программе финансовое учреждение кредитовало тех, кто уже ведет собственное дело и намерен двигаться дальше.
- Прокопчанка представила в банк такие сведения, что не выдать ей заем в размере полутора миллионов рублей, видимо, было нельзя, - пояснил официальный представитель ГУ МВД России по Кемеровской области Владимир Сергеев. - Согласно документам, молодая женщина открыла кафе. Набрав персонал, она получала стабильный доход: более двух миллионов рублей в год. В общем, банк перевел деньги на расчетный счет бизнес-вумен. И она всю сумму обналичила. Несколько месяцев погашала задолженность, однако вскоре перестала это делать.
"Ушли в просрочку" и два следующих займа - на 1,3 миллиона и почти 990 тысяч рублей. Тогда представители кредиторов обратились в правоохранительные органы.
Полицейские провели проверки и установили, что кредиты на общую сумму около четырех миллионов рублей были оформлены по мошеннической схеме. И потрачены вовсе не на развитие бизнеса, а на покупку недвижимости.
- Заемщица представляла в банки фиктивные документы, - продолжает Владимир Сергеев. - Женщина на самом деле никакого кафе не открывала. В свое время это сделала ее мать, которая действительно занимается бизнесом, и вполне успешно. А вот дочь стала предпринимателем лишь на бумаге.