Официальный представитель Управления экономической безопасности и противодействия коррупции столичного подразделения МВД Ирина Волк рассказала корреспонденту "РГ", что подозреваемые под видом клиентов предоставляли в банки фиктивные документы, необходимые для получения кредита.
- При этом сотрудникам банка они, как хорошие актеры, рассказывали заранее придуманные и документально подтвержденные истории об осуществлении трудовой деятельности в конкретной организации. И предоставляли в банк-жертву анкетные данные, приказы о назначении на должность, трудовые книжки, справки с места работы, а также об источниках и размере дохода. Преступники позиционировали весь пакет липовых документов как достоверные и не требующие дополнительных проверок, - заявила Волк.
По версии следствия, организаторами преступной группы был заранее разработан план совместной противоправной деятельности. Они координировали работу посредников и курьеров, обеспечивали наличие необходимых документов, давали указания участникам ОПГ и распределялись функции между ними. В ходе разработки этой банды были установлены девять участников, каждый из которых выполнял свою роль.
В начале этого месяца было решено поставить "точку" в деятельности мошенников. Были проведены обыски в офисах и по местам жительства подозреваемых, в ходе которых обнаружены предметы и документы, изобличающие участников ОПГ в совершении мошеннических действий. Собранных доказательств их преступлений было достаточно. Уголовное дело возбудили по статье УК - мошенничество в сфере кредитования. Санкция по ней предусматривает до пяти лет лишения свободы.
В отношении семи подозреваемых избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, еще двум лицам, согласившимся сотрудничать со следствием и давшим признательные показания, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. В настоящее время проводятся мероприятия, направленные на установление потерпевших и дополнительных фактов преступной деятельности данной преступной группы.
Сегодня в интернете можно найти массу предложений получить кредит по поддельным документам. Менеджеры таких компаний-мошенников не боятся предлагать за определенную "копейку" предоставить все необходимые документы для получения кредита в любом банке. По данным оперативников, "черные брокеры", как правило, работают для тех, кто взял кредит и не смог погасить, у кого нет необходимого пакета документов и поручителей для оформления займа. Вам предложат полный пакет документов для подачи в банк. Это справка по форме НДФЛ-2 или по форме банка, копия трудовой книжки, заверенная работодателем, с необходимым стажем работы. Менеджеры открыто гарантируют ответ на звонок банка в реальную фирму, где скажут, что потенциальный заемщик действительно там работает. Услуги стоят немало. И оплатить их надо заранее в сумме от 5000 до 15000 рублей.
А затем происходит следующее. С пакетом липовых документов, за который отданы чуть ли не последние деньги в надежде получить заветный кредит, вы приходите в банк. А там вам сообщают, что в кредите отказано. И объясняют, что вы не первый, кто получил подобный пакет. И компания, и все ее телефоны, в которой вы якобы работаете, давно засвечены сразу же после первого невозврата кредита, полученного ранее по таким же документам. Результат для вас будет еще печальнее, когда после подобного похода в банк, входы во все другие банки будут для вас закрыты. Вы автоматически попадаете в список мошенников.
По данным МВД, уголовные дела, связанные с выдачей необеспеченных кредитов, являются типичными для коммерческих банков. Кто-то обязательно попадется на приманку "черного брокера". Заплатит мошенникам деньги, те выдадут ему готовые документы, и на этом все закончится. Человек останется без денег и кредита. Если у заемщика испорченная кредитная история, то мошенники всегда найдут отговорку, вроде того, что все, что от нас зависит, мы сделали, дальше уж сам давай. К тому же за подделку документов отвечать придется непосредственно заемщику. Маловероятно, что удастся обнаружить изготовителей подделок. И на скамье подсудимых оказываются непосредственно те, кто пришел за кредитом с фальшивыми трудовыми книжками и справками. В своих показаниях они ссылаются на объявления, в которых обещалось оформление документов и получение кредита без проблем.
Зачастую эти преступления связаны со злоупотреблениями банковскими служащими своими полномочиями. Профессионально работающей службе безопасности кредитного учреждения не составит труда предотвратить подобные преступления. Тем более, что все они совершаются по одним и тем же схемам.