Поделиться
Рингкомбанк лишился лицензии из-за нарушений закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
"ООО КБ "Рингкомбанк" было вовлечено в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также со счетов физических лиц. Общий объем вышеуказанных операций за 2013 год составил около 6 млрд рублей. Банк не обеспечил соответствие правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России, а также не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю", - говорится в сообщении регулятора.
Банк является участником системы страхования вкладов. По сумме активов он занимал 746 строчку в РФ.
По схожим причинам лицензии отозвали и у двух других кредитных организаций. "КБ "Сунжа" проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами. Общий объем таких операций за 2013 год превысил 1,8 млрд. рублей", - объяснили в ЦБ.