Начиная с 2012 года по Кировской области пошла волна мошенничеств в сфере потребительского кредитования. Люди оформляли в банках кредиты якобы на покупку бытовой техники и электроники, но позже вернуть их не могли в силу своей неплатежеспособности. Поскольку схема была одна и та же, у сотрудников правоохранительных органов возникло подозрение, что за заемщиками стоят другие люди - организованная группа, превратившая банковский займ в способ личного обогащения. В ходе отработки оперативной информации сотрудники следственного управления УМВД России по Кировской области вышли на троих жителей областного центра.
Напомним, они были задержаны в апреле прошлого года сотрудниками управления экономической безопасности и противодействия коррупции областного УМВД при силовой поддержке бойцов СОБР. В отношении них возбудили уголовное дело по части 2 статьи 159 УК РФ ("Мошенничество").
Как выяснилось в ходе следствия, организатором группы был неработающий 27-летний житель Кирова Анатолий, а исполнителями также двое жителей областного центра - 23-летний Дмитрий и 41-летняя Анна. В соответствии с планом, они должны были подыскивать в населенных пунктах Кировской области людей, не имеющих работы и постоянного заработка, а иногда и определенного места жительства, злоупотребляющих алкогольными напитками.
При этом они не должны были иметь кредитных обязательств перед банками и юридических знаний, позволяющих разбираться в особенностях оформления кредитных договоров. Кандидатов убеждали в том, что их "благодетели" на регулярной основе сотрудничают с представителями банков и за материальное вознаграждение помогают оформлять потребительские кредиты. А оформленный на них кредит в дальнейшем погашать не нужно, так как якобы знакомые организаторам аферы сотрудники банка удалят из базы данных банка информацию о выдаче кредита, либо погасят его сами.
При оформлении кредита заемщики согласно полученной от аферистов "инструкции" сообщали менеджерам банков заведомо ложные сведения о наличии у них постоянного места работы, чтобы выдача кредита была одобрена. После оформления кредитов на покупку дорогих сотовых телефонов, компьютеров, бытовой техники заемщики получали не более 10 процентов от суммы, а то и вообще ничего. При этом вычеркивать их из баз данных банков и гасить за них кредиты никто не собирался.
В результате проведенного расследования, которое длилось почти год, следствию удалось доказать 60 случаев оформления таких кредитов в девяти банках Кирова на общую сумму около четырех миллионов рублей. В отношении организатора группы в ходе предварительного следствия была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.
Его подручные заключили досудебные соглашения о сотрудничестве, подробно и полно рассказали о деятельности группы, предприняли меры к возмещению причиненного ущерба. Для обеспечения заявленных потерпевшей стороной гражданских исков, на имущество обвиняемого в мошенничестве организатора группы в виде элитной недвижимости в центре Кирова стоимостью почти четыре миллиона рублей был наложен арест.
Суд признал всех троих виновными в мошенничестве, совершенном в составе организованной группы, и приговорил организатора к шести с половиной годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима. Его подручных - к пяти и четырем с половиной годам лишения свободы условно.